更具体而言，如果β系数为1，市场上涨10%，股票也上涨10%；市场下跌10%，股票相应下跌10%。当β系数为1.1时，市场上涨10%，股票上涨11%；市场下跌10%，股票下跌11%。若β系数为0.9，市场上涨10%，股票上涨9%；市场下跌10%，股票下跌9%。计算个别股票的β系数需要使用复杂的数学公式，其中包括股票收益与市场收益的协方差（COVARIANCE）和市场收益的方差（Var^2(m)）。不过，许多人可能不会自己计算，因为这在Google Finance等工具上已经有现成的结果。专家们已经计算好了β系数，但有多少人真正关注并利用这些信息呢？这仍然是个值得思考的问题。