律师解答。反洗钱是一个全球性的问题，各国都制定了相关法律法规并加强了监管力度。在我国，负责反洗钱的资金监测的职责主要由金融机构承担。在开展业务时，金融机构需要对客户开立账户信息进行核实，并对客户交易进行风险评估。对于高风险客户、高风险行业或高风险交易，还需要进行更为全面的尽职调查和风险评估，确保客户的资金来源及其交易合法合规。对于发现的异常交易，金融机构需要依法进行监测报告，并及时向监管机构上报。在实践中，金融机构需要不断完善反洗钱管理制度、加强内部控制和监测能力，防范洗钱风险。同时，监管机构也要加强对金融机构的监管力度，对于不规范的反洗钱行为及时进行处罚和教育。这样才能建立起一套相对完整、有效的反洗钱工作机制。【法律依据】。