法律分析：1、大额可疑机制。无论是对公（就是两家企业间）还是对私（也就是个人）发生的任何交易，只要有交易发生了，涉及到动户（也就是的帐户有资金出入）了，那么在一段时间后，反 洗 钱系统会根据交易情况生成各种各样的报表。很容易可以从某个帐户的交易中看出某一段时间内资金进出及额度情况。根据《xx银行反 洗 钱工作手册》中的规则，反 洗 钱 系统中设置了与其相对应的预警机制，一旦触发，就会将情况报送给中台反 洗 钱工作人员，由他们进行判断是否真正是大额可疑。一旦确认，则报送人行；反之，取消预警。也就是说，反 洗 钱系统根据规则筛选出交易，然后由人工进行二次判断。2、黑名单机制；