法律分析。《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》是为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规而制定的办法。法律依据。《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》。第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构。（一）开发性金融机构、性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行。（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司。（三）保险公司、保险资产管理公司。（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司。