法律分析。1.金融机构依据《中华人民共和国反洗钱法》制定健全的风险管理措施，对相关人员进行宣传和培训。2.建立客户尽职调查制度，开展或配合开展交易监测和名单监控，确保名单监控有效性，按照规定对相关资产和账户采取管控措施。3.以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程 4.配合国务院开展本业务条线反洗钱工作检查。法律依据。《中华人民共和国反洗钱法》。第二十七条 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，评估机构洗钱风险状况并制定相应的风险管理措施，结合实际情况建设反洗钱相关系统。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，根据经营规模和洗钱风险状况配备相应的人力资源，按照要求开展反洗钱培训和宣传工作。