法律分析。非银行支付机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。法律依据。《交易记录保存管理办法》 第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构。（一）开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行。（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司。（三）保险公司、保险资产管理公司。（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司。（五）中国人民银行会同国务院金融监督管理机构确定并公布的从事金融业务的其他机构。