卖理财的基本步骤如下：1.客户拓展与需求分析。这是理财销售的第一步，需要了解潜在客户的财务状况、风险承受能力和理财目标，以便为其推荐合适的理财产品。2.产品知识介绍。销售理财产品前，销售人员需要具备充足的产品知识，能够详细地向客户介绍不同的理财产品，包括其特点、预期收益、风险等级等。3.风险评估与产品匹配。根据客户的风险承受能力，为其推荐相应风险等级的理财产品。同时，确保所推荐的产品与客户的理财目标相匹配。4.签署合同与交易执行。在客户决定购买某款理财产品后，销售人员需指导客户完成相关文件的签署，然后执行交易。5.售后服务与关系维护。销售完成后，销售人员还需提供持续的售后服务，包括向客户定期报告理财产品的表现，解答客户疑问等。同时，通过与客户保持联系，深化客户关系，为未来的销售打下基础。