1、风险承受能力：风险承受能力是指一个人有多大能力承担风险，也就是能承受多大的投资损失而不至于影响正常生活。2、投资期限：投资期限是指从开始投资到预先确定的投资回收日为止的期限。3、投资品种：证券，一是股权，上市的没上市的，合伙经营、个体商户其实都可以算进去；二是基金，基金是间接投资，市面上找得到的投资品种都有对应的基金；三是债券，债券分国债和公司债，收益相对低，包括银行存款、分红型的保险、信托、贵金属、个人借贷。