1、收集客户资料：首先需要向客户了解其个人和家庭资产状况等相关信息，并进行记录。2、根据客户资料进行分析：根据不同客户的投资目标、财务能力等因素，将客户分为不同的风险偏好类别，以最大程度地满足客户的需求和风险偏好。3、进行风险测评：选择合适的工具（例如问卷调查），根据客户的投资目标、投资时间、风险承受能力等因素进行风险测评，确定客户的投资风险承受能力和偏好。4、提供投资建议：根据风险测评结果，为客户提供相应的投资建议，并在此基础上设计个性化投资方案。5、定期更新风险评估结果：客户的风险偏好和投资目标都可能随时间和市场情况发生变化，因此需要定期或不定期地重新对客户进行风险测评，以及对投资组合进行调整。