1.违规套现操作：信用卡套现不仅是非法的，也是违规的。如果银行发现持卡人有此类行为，他们可能会面临银行的风控措施。2.刷卡消费异常：例如，在非商户营业时间刷卡、刷卡金额过高或刷卡额度达到信用卡额度的90%以上，这些情况可能会导致信用卡被风控。3.恶意透支和逾期还款：通常逾期几天不会导致风控，但如果逾期时间较长，可能会被视为恶意透支和逾期还款，从而导致信用卡被风控。4.刷卡金额与商户长期不匹配：例如，在低费率POS机上长期刷出与商户不匹配的金额，银行可能会将其列入风险名单。5.信用卡被盗刷：如果信用卡被盗刷，银行将采取风控措施。持卡人需要办理挂失并补办新卡以解除风控。