2.非自然人客户支付账户开立当日，非自然人客户支付账户与其他账户之间单笔或累计转账人民币200万元以上、外币等值200000美元以上。3.自然人客户支付账户及其他账户开立当日境内单笔或累计交易人民币500000元以上，外币等值100000美元以上。4.自然人客户的支付账户和其他银行账户开立当日，单笔或者累计转账人民币200000元以上和等值1万美元以上外币的跨境转账。5.上述大额交易需要支付机构向央行上报。可见，当日跨境交易或累计交易超过200000的个人账户均被归类为大额交易。1000万，即使每天分开交易，一个月30天，平均一天也要30多万，完全是一笔大额交易。与此同时，海外汇款更是备受关注。