1.如果信息是通过中间人上交的，只要有怀疑，卡片就会被直接封存。2、在同一台POS机上重复操作数月。3、卡的金额为10000，一激活就在POS机上刷。4、同一卡每月固定日期在同一台旋盖机上刷卡，占用银行资金。1）招行账户内的异常交易不在柜台范围内，也就是说该银行卡不能在手机银行、网上银行和自动银行进行交易，但也可以在招行营业网点办理柜台业务。这一般是因为持卡人在银行的个人信息已经过期。例如，身份证信息已过期。如预留的个人信息已过期，需携带最新的身份证信息到营业网点申请。2）也可能是因为这张银行卡已经半年多没有使用了，银行会自动把这张卡转为休眠银行账户。在这种情况下，持卡人还需要携带身份证和银行卡到招行营业网点办理激活业务。除了以上两种情况。