1、财务公司模式。财务公司作为公司的子公司，拥有的法人资格，是经营部分银行业务的非银行金融机构。财务公司在公司内部行使外汇资金集中管理职能，通过对企业集团的内部转账、结算加速资金周转，为企业集团的闲置资金寻找投资机会及为集团成员公司提供一系列金融服务，促进集团的综合管理与金融控制。具体而言，公司确定财务公司为集团外汇资金集中管理机构，发挥其金融职能，以其为载体进行集团资金管理和运用。财务公司把各子公司暂时闲置和分散的资金统一集中，再以发放贷款的形式把资金分配给集团内需要资金的成员企业，从而实现集团内部资金相互调剂余缺，用有效、安全、可盈利的方式运用剩余资金，提高集团内部资金使用效率。