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基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其它交易的时间段。一般是指每个工作日的每天上午9:30到15:00,中午11:30到13:00为休市时间。
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基金持有时间从基金公司确认日当天开始计算,具体来说,基金申购日为D日,申购确认日是D+1日,确认日后7天,就是基金持有七天。
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基金赎回就分两种情况。如果你是某一天的午后三点之前提交了赎回申请,那就是按照当天的净值来赎回。如果是三点以后,就按第二天的净值来赎回。
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基金总份额就是你持有多少份基金,类似于股票你持有多少股。基金总金额就是你所持有的基金总共值多少钱,相当于用总份额×净值。
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基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项,如修改基金契约、终止基金、更换基金托管人、更换基金管理人、延长基金期限等事项。
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基金持有时间计算:申购从确认之日起开始计算持有期,赎回从确认之日起开始不计算持有期。持有日包括周六周日以及国家规定的法定节假日,按自然日计算。
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基金的申购和赎回的结算净值是以当日15点为限,15点以前下单的按照当日公布的净值,15点以后按照下一个交易日公布的净值。另外在非交易日卖出,比如周六周日,卖出的净值按下一个交易日计算。
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基金单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额,基金累计净值=单位净值+基金成立以来累计分红之和。
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基金是以份为单位,基金的单位净值就是每份的价值(也就是基金的买卖价格)。持有份额就是投资者账户上拥有的份数。持有金额是基金一般都以持份比例来分享市场价值,所以以当天基金价格乘以持有份额就是持有金额。
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实盘对应的是虚拟盘。实盘指的是用真金白银去做交易,也就是真实的交易,而虚拟盘是不用真钱的,当然,盈亏也不会产生真正的损失和收益。持有基金实盘指的是真正购买了这只基金。