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基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其它交易的时间段。基金的交易时间就是股票的交易时间,每天上午9:30到下午3:00。基金不同于股票,交易日当天3点前任何时间点的成交,都按当天收盘后的净值计算。
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在赎回时基金的份额并不等于金额,这是因为很多基金的净值都在1元以上。只有基金的净值等于1元时份额和金额才相等。而且在提交基金赎回时最好在基金交易日的15点之前办理,这样到账的速度快。
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北向资金休市时间就是股市休市时间,北向资金一般是指大量进入我国大陆股市的香港股市资金和国际资本。我国股市市场的每日交易时间为上午9点半到11点半,下午1点到3点。除交易时间外其他时间为股市休市时间。周末休市为每周六周日全天不开盘交易。
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在周一到周五,15时之前申购基金,净值确认按当天收市后的净值。15时之后申购的基金,净值确认的是下个交易日收市的净值。15时后申购的基金和第二天15时前申购基金的净值是一样的。
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收益份额计算分为。外扣法与内扣法。1、内扣法。份额=投资金额×(1-认申购费率)÷认申购当日净值+利息。收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额。
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基金确认份额的时间根据买入的时间来确定,如果是工作日下午3点之前买了基金,T+1日确认份额,也就是下一个工作日确认。如果是休息日下午3点之前买了基金,由于当天不是交易日,所以T日是下一个交易日,T+1日就是下下个交易日。
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每个工作日的上午9:30到15:00,中午11:30到13:00为休市时间。
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基金的交易以工作日15点为交割点,大多数基金是T+1确认,查询份额是T+2日确认,部分QDII基金T+2日确认,T+3日查询份额。
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有的基金如果收益好,会出相关的分红公告,这时候大家会看到与基金分红时间相关的最重要的三个日子,分别是权益登记日、除息日、红利发放日。
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基金持有时间从基金公司确认日当天开始计算,具体来说,基金申购日为D日,申购确认日是D+1日,确认日后7天,就是基金持有七天。