2021年反洗钱法大额交易限额更新

《中华人民共和国反洗钱法》规定了大额交易的标准，包括法人、其他组织和个体工商户之间100万元以上的转账支付，以及20万元以上的现金收付和个人银行账户之间20万元以上的划转等交易。

法律分析

反洗钱法中大额交易包括20万元，《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准：

一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；

二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。

拓展延伸

反洗钱法调整：2021年大额交易限额再次调整

2021年，针对反洗钱法的调整再次引起了关注。这次调整主要涉及大额交易限额的调整。根据最新规定，大额交易限额将进一步调整，以更好地应对洗钱和资金流动的风险。这一调整旨在加强金融体系的稳定性和安全性，并提供更有效的监管措施。通过大额交易的金额，可以更好地控制潜在的非法活动，并保护金融机构和客户的利益。这一调整将进一步加强反洗钱法的执行力度，确保金融市场的健康发展和公平竞争。

结语

2021年，随着反洗钱法的调整，大额交易限额得到进一步调整，以更好地应对洗钱和资金流动的风险。此举旨在加强金融体系的稳定性和安全性，并提供更有效的监管措施。通过大额交易的金额，可以更好地控制潜在的非法活动，并保护金融机构和客户的利益。这一调整将进一步加强反洗钱法的执行力度，确保金融市场的健康发展和公平竞争。

法律依据

《刑法》第二条

中华人民共和国刑法的任务，是用刑罚同一切犯罪行为作斗争，以保卫，保卫人民民主专政的政权和社会主义制度，保护国有财产和劳动群众集体所有的财产，保护公民私人所有的财产，保护公民的人身权利、民主权利和其他权利，维护社会秩序、经济秩序，保障社会主义建设事业的顺利进行。