小金额洗钱是否违法？

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱犯罪的处罚措施，对于一般情况不严重的犯罪，可处以五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对于情节严重的犯罪，可处以五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。对于单位犯罪，单位将被处以罚金，而直接负责的主管人员和其他直接责任人员将被处以有期徒刑或拘役。

法律分析

犯法，一般情况不严重的，处于五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额的5%以上。20%以下的处罚金。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。并处洗钱数额的5%以上20%以下罚金。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

拓展延伸

小额资金洗钱的法律风险与应对措施

小额资金洗钱是指以较小金额进行的洗钱行为。虽然金额较小，但其法律风险不可忽视。一方面，小额洗钱可能被犯罪分子用于隐藏非法资金来源，破坏金融秩序；另一方面，小额洗钱也可能被用于资助恐怖活动等非法行为。为了应对这一问题，相关部门应加强监管和执法力度，建立完善的反洗钱制度和法规，提高金融机构的风险意识和反洗钱能力。同时，加强国际合作，共同打击跨境小额洗钱活动。个人和企业也应提高风险意识，加强自身的反洗钱措施，如建立合规的内部控制体系，进行客户尽职调查，及时报告可疑交易。只有全社会共同努力，才能有效应对小额资金洗钱的法律风险。

结语

合理的刑罚制度是维护社会秩序和公正的重要保障。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，对于涉及毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等严重犯罪所得的洗钱行为，法律规定了相应的刑罚和罚金。对于情节较轻的犯罪，可处以五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；情节严重的则可判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯罪的，还将对单位和直接责任人员进行相应处罚。针对小额资金洗钱问题，应加强监管和执法力度，建立完善的反洗钱制度和法规。个人和企业也应提高风险意识，加强反洗钱措施。只有全社会共同努力，才能有效应对小额资金洗钱的法律风险。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第九章渎职罪第四百一十八条国家机关工作人员在招收公务员、学生工作中徇私舞弊，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役。

公安机关办理刑事案件程序规定：第十四章附则第三百八十八条本规定自2013年1月1日起施行。1998年5月14日发布的《公安机关办理刑事案件程序规定》（公安部令第35号）和2007年10月25日发布的《公安机关办理刑事案件程序规定修正案》（公安部令第95号）同时废止。

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第八章贪污贿赂罪第三百八十六条对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。