反洗钱行政处罚案例分析

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于各类金融机构，中国人民银行负责监督和检查金融机构的大额交易和可疑交易报告，金融机构需设立反洗钱岗位并保密相关信息，违规将面临处罚。

法律分析

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

第二条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：

(一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行;

(二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司;

(三)保险公司、保险资产管理公司;

(四)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司;

(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。

第三条中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

第四条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

第五条

金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。

金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

第六条金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

洗钱的规定需要自己进行一定的了解，但是具体的规定，需要自己结合实际的情况进行有效的分析，但是问题的解决的结果肯定会有一定的处罚，所以有关的当事人要做好一定的准备，这样自己就可以有效的解决相关的问题,所以自己需要留意有关的细节。

结语

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应设立反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。同时，金融机构应制定内部管理制度和操作规程，并对下属分支机构的执行情况进行监督管理。报告可疑交易的情况应保密，不得向任何单位和个人提供。了解洗钱规定，并结合实际情况进行有效分析，是解决问题的关键。当事人应做好准备，以应对可能的处罚。留意相关细节是至关重要的。

法律依据

中华人民共和国反洗钱法：第二章 反洗钱监督管理 第十三条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编 分则 第八章 贪污贿赂罪 第三百九十三条 单位为谋取不正当利益而行贿，或者违反国家规定，给予国家工作人员以回扣、手续费，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。因行贿取得的违法所得归个人所有的，依照本法第三百八十九条、第三百九十条的规定定罪处罚。

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编 分则 第八章 贪污贿赂罪 第三百八十九条 为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。

在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处。

因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。