需要采取客户尽职调查措施的情形

法律分析:

1、识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份。

2、识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人。

3、了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息。

4、对业务关系采取持续的尽职调查。

法律依据:

《中华人民共和国金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 第七条 金融机构在办理规定业务和业务关系存续期间应当开展以下这些客户尽职调查措施：

（一）识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份；

（二）识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份；

（三）了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图，并酌情获取相关信息；

（四）对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。