爱沙尼亚牌照申请需要一些什么条件

爱沙尼亚监管机构 FIU 最新的反洗钱法修正案于 2022 年 3 月通过。

（一）爱沙尼亚加密货币许可证“虚拟货币服务提供商”是涵盖以下活动的总括许可证：

1. 将虚拟（加密货币）货币与法定货币交换服务的提供商，反之亦然，以及加密货币到加密货币的官方活动许可证，涵盖将法定货币兑换成加密货币、加密货币兑换成法定货币以及加密货币兑换成加密货币的服务。

2.虚拟（加密）货币钱包服务提供商

3.进行首次代币发行 (ICO)

爱沙尼亚加密许可证涵盖各种活动，例如交易和钱包服务，公司必须自行定义其活动范围。爱沙尼亚的加密许可证由爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 颁发。在爱沙尼亚申请加密许可证。监管机构申请审核时间最长为2个月（可再延长2个月）。在监管机构审查期间，FIU可能会要求公司股东、管理委员会成员和合规官在爱沙尼亚塔林进行现场采访。

（二）申请爱沙尼亚加密许可证的要求；

1. 要申请爱沙尼亚加密许可证以提供加密货币兑换和/或钱包服务 ，必须首先在爱沙尼亚设立一家私人有限责任公司 (OÜ)。当公司提供加密交换、加密钱包服务和 ICO 执行服务时，最低股本要求为 100.000 欧元（如果公司提供加密交易转移服务，最低股本要求为 250.000 欧元）)，必须以货币支付，并且公司必须在欧洲经济区拥有银行账户。

2. 2022 年 3 月，反洗钱法引入了几项修正案。主要是许可证申请人必须遵守当地实体要求，如现场实体办公室、爱沙尼亚常驻管理委员会成员和当地常驻反洗钱合规官，FIU对职位数量有限制。此外还应用了任命审计师的要求，并在某些情况下引入了针对 VASP 的 FATF Travel Rule 原则。

至少 1 名股东（自然人或法人实体）。对公民身份或居住地没有限制。

至少1名管理委员会成员（可以与股东相同，但只能是自然人）。公司管理层必须在爱沙尼亚居住。

爱沙尼亚居民反洗钱合规官要求（需要专业经验）。

需要在爱沙尼亚的实体办公室。受益所有人的详细信息已向当局披露。

申请爱沙尼亚加密货币许可证要求提供以下文件：

1.来自每个国籍国家的有效护照复印件

2.委托书 (PoA)

3.详细的商业计划和财务预测（2 年展望）

4.简历 (CV) 列出所有参与者的就业和教育背景

5.将提供服务的网站地址 

6.股东、董事会成员、最终受益所有人的无犯罪记录证明（不超过 3 个月）   *

7.所有列出的文件都必须由公证人证明，并用英语（或宣誓的英语翻译）进行加注确认。

爱沙尼亚加密货币业务反洗钱法对合规官 (CO) 的要求。

合规官 (CO) 的职责包括：

组织收集和分析有关异常交易或涉嫌洗钱或恐怖主义融资的交易或情况的信息，这些信息在义务实体的活动中变得明显；

在涉嫌洗钱或恐怖融资的情况下向金融情报机构报告；

定期向信贷机构或金融机构的管理委员会或在爱沙尼亚商业登记处注册的外国信贷机构或金融机构的分支机构董事定期提交关于遵守要求的书面声明；

履行与遵守要求相关的其他职责和义务。

金融情报机构对合规官 (CO) 的要求包括：

只有在爱沙尼亚长期工作并具有履行合规官职责所需的教育、职业适合性、能力、个人素质、经验和无可挑剔的声誉的人才能被任命为合规官。CO 的任命与 FIU 协调。

FIU 有权从 CO 或的雇主和州数据库接收信息，以验证 CO 候选人是否合适。如果 FIU 进行的检查结果表明此人的可靠性因其过去的作为或不作为而受到怀疑，则此人的声誉不能被视为无可挑剔，并且有义务的实体可以特别终止 CO 的雇佣合同因为失去信心。