存款20万元以上规定

存款20万元以上规定如下：

1、资金来源的报告

根据这项政策，存款人需要详细报告其大于20万、小于50万的存款的资金来源。这意味着存款人需要提供合法的资金来源证明，以确保资金的合法性和合规性。这一要求的目的是防止洗钱等非法金融活动，并增强金融系统的透明度。

2、资金的监控接受

政策还规定了存款人的存款将接受资金流动的监控。银行将定期监测存款账户的资金流动情况，以确保没有异常的大额资金转移或不合规的用途。这一措施有助于监管机构及时发现潜在的风险，确保金融体系的稳定性。

存款20万元以上是什么样的家庭如下：

1、在全国范围内来看，20万存款的家庭可以说是中等以上的家庭。正如那位内行人所言：“根据国家统计局的数据，中国的平均家庭存款仅为30万元，所以拥有20万元的存款的家庭可以说是富裕一些了。” 这一说法虽然只是一个平均值，但也能够反映出20万元存款在中国大部分地区来说的较高程度。当然，要想真正判断一个家庭的层次，还需要综合考虑收入水平、生活品质和资产配置等多个方面。

2、可以通过对比不同城市的消费水平来进一步了解20万元存款在国内的层次。以一线城市来说，比如北京、上海等，消费水平相对较高。在这些城市，20万元存款的家庭并不能算上等阶层，但也并非低层次。这是因为这些城市的生活成本较高，无论是房价、教育、医疗等方面的支出都相对较大。与之相比，二线城市如广州、深圳以及一些省会城市，消费水平稍低，20万元存款的家庭在这些地方可能能够过上相对富裕的生活。

综上所述：拥有20万元存款的家庭在国内可以说是中等以上的层次。然而，判断一个家庭的层次并不能仅仅依据存款多少，还需要考虑地区差异、家庭人口、支出构成、收入来源和稳定性等多重因素的综合评估。只有在综合考虑的基础上，才能更准确地判断一个家庭的经济状况和社会地位。

【法律依据】：

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》

第十四条

金融机构应当按照中国人民银行的规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。