票据诈骗的常见手法

伪造、变造的票据以及已经作废的票据。行为人明知这些票据是伪造、变造或作废的，却故意使用它们来欺骗他人，从中获取财物。这种行为构成诈骗犯罪，但需要明确行为人是否在使用时明知票据的真实情况。如果行为人不知道票据的真实情况，那么不构成此项犯罪。

法律分析

(1)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

这种情形是指行为人以伪造、变造的金融票据冒充真票据进而骗取他人财物的行为。

构成这种形式的犯罪要求行为人在使用票据时，“明知”是伪造、变造的。

如果行为人在使用汇票、本票、支票时，确实不知道该票据是伪造、变造的，则不构成此项犯罪。

(2)明知是作废的汇票、本票、支票而使用

这种情形是指利用已经作废的汇票、本票、支票进行诈骗行为。

这里所说的“作废”的票据，是指根据法律和有关规定不能使用的票据，它包括

拓展延伸

票据诈骗的防范策略

票据诈骗是一种常见的犯罪手法，为了防范此类行为，我们可以采取一系列的防范策略。首先，加强对票据的管理和审查，确保票据的真实性和合法性。其次，建立健全的内部控制制度，包括制定严格的票据使用和报销流程，明确责任分工，加强审批和监督机制。此外，加强员工的风险意识和培训，提高其对票据诈骗手法的识别能力和防范意识。同时，与银行和承兑人建立良好的合作关系，及时核实票据的真实性和可靠性。最后，定期进行内部审计和风险评估，及时发现和纠正潜在的问题，确保票据交易的安全和合规性。通过以上防范策略的综合应用，可以有效减少票据诈骗的风险，保护企业和个人的合法权益。

结语

票据诈骗是一种常见的犯罪手法，为了防范此类行为，我们可以采取一系列的防范策略。加强对票据的管理和审查，建立健全的内部控制制度，加强员工风险意识和培训，与银行和承兑人建立良好的合作关系，定期进行内部审计和风险评估，确保票据交易的安全和合规性。通过以上防范策略的综合应用，有效减少票据诈骗的风险，保护企业和个人的合法权益。

法律依据

中华人民共和国票据法（2004修正）：第六章 法律责任 第一百零二条 【票据欺诈行为的刑事责任】有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：

（一）伪造、变造票据的；

（二）故意使用伪造、变造的票据的；

（三）签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的；

（四）签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的；

（五）汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的；

（六）冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据，骗取财物的；

（七）付款人同出票人、持票人恶意串通，实施前六项所列行为之一的。

中华人民共和国票据法（2004修正）：第五章 涉外票据的法律适用 第九十 【票据行为的准据法】票据的背书、承兑、付款和保证行为，适用行为地法律。

中华人民共和国票据法（2004修正）：第七章 附则 第一百零 【票据及其格式与印制】汇票、本票、支票的格式应当统一。

票据凭证的格式和印制管理办法，由中国人民银行规定。