票据诈骗的的几种常见形式

近年来，票据以其便携、保密、快捷的特点，成为经济活动中主要结算方式之一。随着其广泛使用，票据也成为一些不法分子实施诈骗的工具，而且绝大多数票据诈骗犯罪数额较大，具有极强的社会危害性。 （一）虚开帐户，利用空头支票骗取物品。犯罪行为人先用伪造的证件在银行开户存入少量现金，购买转帐支票，然后到商店购物，要求用转帐支票进行结算，实际上购买商品价款远远大于犯罪行为人存入银行的现金数额。此类诈骗手法，犯罪行为人主要针对的是对转帐支票业务使用不熟悉的小商店主，利用对方缺乏使用转帐支票的基本常识，在星期五下午银行即将下班时，或星期六、星期天（银行不办理转帐业务）购买商品，星期一店主到银行进帐发现受骗时，犯罪行为人已从容逃匿。（二）伪造票据进行易货诈骗。犯罪行为人利用一些商业主或业务员急于推销商品，防范意识弱化心理，先用真实的票据同受害人进行小额商品交易，以取得信任，最后用伪造的票据进行交易，骗取大量货物。（三）伪造票据直接针对银行进行诈骗。犯罪行为人利用某些银行管理松懈、业务员责任心不强、工作不细致的漏洞，先在受骗单位进行消费，骗取该单位的财务印章、出纳印章等资料，后伪造证件到银行开户存入小额现金骗领转账支票或购买现金支票，随后犯罪行为人套用受骗单位公章、出纳印章并填写较大金额，从而伪造出票人为受骗单位的大额支票到银行要求付款。金融证券专长律师会员