银行业金融机构安全评估办法(2021年7月修订)

( 2 010 年7 月修订〕

第一条为增强对银行业金融机构外部治安捍卫任务的指点，规范日常监视、反省任务，及时发现和消弭平安隐患，维护单位外部平安，依据« 中华人民共和国洽安管理处分法» 、« 企业事业单位外部治安捍卫条例» 等法律规则，制定本方法。

第二条本方法所称的平安评价，是指机关和银行业监视管理部门〔以下简称银监部门〕依法对银行业金融机构外部的平安防范制度、措施、人员和设备等状况停止综合评价的活动。展开平安评价任务应与对银行业金融机构的日常平安反省任务相结合．

第三条平安评价应当依照有关法律、法规、规章和« 银行营业场所风险等级和防护级别的规则» 、« 银行业务库平安防范的要求» 、« 银行自助设备自助银行平安防范的规则» 、« 安防工程顺序与要求» 、« 平安防范工程技术规范» 等规范停止．平安评价以两年为一个周期，每偶数年作为展开评价任务的起始年，奇数年的n 月30 日前完成评价，并将评价总结报下级机关和银监部门。

第四条平安评价任务由省级机关会同同级银监部门〔大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地机关〕共同组织实施。各省级机关和银监部门应依据本方法制定评价任务实施方案，培训评价人员。

展开平安评价时，应组成评价小组，成员为不少于5 人的双数。评价小组成员由机关、银监部门和各省级金融平安防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。

第五条平安评价的内容主要包括：

〔一〕营业场所平安；

〔二〕业务库平安；

〔三〕自助设备、自助银行平安；

〔四〕运钞平安；

〔五〕消防平安；

〔六〕计算机平安；

〔七〕平安；

〔八〕案件防范；

〔九〕平安捍卫基础任务。

第六条平安评价的方法主要有：

〔一〕讯问被评价单位平安捍卫任务担任人和其他任务人员，了解平安捍卫任务状况；

〔二〕查阅、复制、调取与平安捍卫任务有关的文件、资料；

〔三〕实地检查银行业金融机构平安捍卫任务制度、措施的制定和落实状况；

〔四〕实地了解银行业金融机构平安捍卫机构设置和人员装备状况；

〔五〕实地检查测试物防、技防等平安防范设备的设置和运转状况；

〔六〕突击反省和抽查；

〔七〕依据需求依法采取的其他平安评价方法。

第七条平安评价以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。对县级以下银行业金融机构的评价，应依照本方法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中触及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评价单位的评价分数计分方法为：下一级银行业金融机构评价所得分数的平均值的80 ％加上本级机构评价所得分数的20 ％之和。

跨省设立分支机构的银行业金融机构的评价分应取其下一级机构评价分的平均值。

第平安评价依据评价内容和规范打分，总分值为100 分。银行业金融机构累计得分在95 分〔含〕以上的，列为平安防范优秀单位；累计得分在95 分至85 分〔含〕的，列为平安防范合格单位；累计得分低于85 分的，列为平安防范不达标单位；其中累计得分低于80 分的，列为治安隐患单位。

第九条展开平安评价任务前应当组成平安评价小组，组长由组织评价任务的机关、银监部门指定业务才干和组织才干较强的人员担任。展开平安评价时，评价人员应当依照« 银行业金融机构平安评价规范» 照实记载相关状况，填写« 平安评价记分表» 。评价终了，应当将« 平安评价记分表» 交被评价单位担任人或许相关人员核对后签字。对评价结果有异议的，应当允许被评价单位担任人做出说明；被评价单位担任人拒绝签字的，评价人员应当在« 平安评价记分表» 上注明。

第十条平安评价人员在评价进程中发现治安隐患的，应当及时指出并记载。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证物证言，作为证据保管备查。

第十一条平安评价小组应当对被评价单位的平安防范状况打出相应的分值，出具评价报告，由组织评价的机关和银监部门审核、确认后反应被评价单位。评价报告的内容应包括被评价单位的全体状况、评价分值、存在效果、整改意见，由评价小组成员签字确认。

第＋二条对被评价单位有监管职责的县级以上机关应当在接到评价报告之日起三个任务日内，对评价任务中发现的治安隐患制造« 责令限期整改通知书» ，加盖印章后送达被评价单位，催促整改。被评价单位应当及时整改治安隐患，在整改时期采取必要的防范措施确保平安，并将整改结果及时报告组织评价的机关和银监部门。

第十三条平安评价结果应当作为机关、银监部门考核银行业金融机构平安捍卫任务的重要依据。

第十四条对平安评价结果列为优秀等次的单位，组织评价的机关、银监部门应当予以惩处奖励。评价为优秀等次的银行业金融机构应当对捍卫部门和有突出贡献的捍卫干部予以奖励．

第十五条对平安评价不达标或被列为治安隐患单位的银行业金融机构，银监部门应当采取相应的监管措施。

第十六条被评价单位拒不落实治安隐患整改措施的，机关应当依照« 企业事业单位外部治安捍卫条例» 相关规则停止处分；对因不及时整改招致发作案件、事故的，依法清查单位主要担任人和直接责任人员的法律责任。

第十七条平安评价小组展开评价活动时，不得影响被评枯单位的正常任务。对触及的国度秘密、商业秘密，应当予以保密。

第十平安评价人员不仔细实行职责，有以下行为之一的，对评价小组直接担任的主管人员和其他直接责任人员给予奖励；构成立功的，依法清查刑事责任。

〔一〕玩忽职守，应当及时发现却未及时发现严重隐患，招致发作严重案件或许平安责任事故的；

〔二〕在平安评价任务中故弄玄虚的；

〔三〕故意难被评价单位和相关人员的；

〔四〕讨取、收受被评价单位贿赂、礼品的；

〔五〕违犯法律、行规实施处分的；

〔六〕其他滥用职权、拘私作弊的。

第十九条本方法中的« 责令限期整改通知书» 依照« 关于印发＜行律文书〔式样〕) 〔试行〕的通知» 〔公通字［2 006 ] 21 号〕执行。« 平安评价记分表» 式样由、中国银行业监视管理委员会一致制定。

第二＋条本方法适用于对各银行业金融机构的平安评价。第二十一条本方法自修订印发之日起实施．

附件：l 、银行业金融机构平安评价规范

2 、平安评价记分表

附件1、

银行业金融机构平安评价规范

为片面、客观地反映银行业金融机构的平安防范状况，量化平安反省任务，确保平安反省的实效性，特制定本规范。本规范共分为九局部，依据项目设定分值，总分100 分。对不契合本规范的酌情减分〔每个项目的分值扣完为止〕，对评价中不触及的评价项目不扣分。详细评价规范如下：

一、营业场所平安〔15 分〕

反省方法：实地反省营业场所物防技防设备、营业场所周边状况，反省录像回放质量。

〔一〕物防设备〔8 分〕

1 、二层以下窗户未装置金属防护栏或未采取相应防护措施〔如装置具有防弹、防爆功用的透明防护屏障和入侵探测装置等〕的扣0 . 5 分；

2 、与外界相通的出入口未装置稳固的金属防护门或防盗平安门的扣0 . 5 分；

3 、金属防护门锁具不契合规范的扣0 . 5 分；

4 、场所外有围墙但未装置防止爬越的阻碍物或周界报警装置的扣0 . 5 分；

5 、现金业务区出入口未装置防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常运用的扣5 分；

6 、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构〔因楼面承重等缘由经机关主管部门同意采用其他修建方式的除外〕，柜台高度低于800 mm、宽度小于500mm 的扣3 分；

7 、现金出纳柜台上方未装置透明防护板的扣5 分；

8 、现金出纳柜台上方装置的透明防护板无检测合格报告、装置方式不契合规范或长、宽、高、面积及其上部封顶不契合规范的扣2 分；

9 、现金业务拒台的台面设置或收银槽长、宽、高不契合要求的扣0 . 5 分；

10 、营业场所未建卫生设备的扣0 . 5 分；

11 、未装备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0 . 5 分；

12 、未装备自卫器材的扣0 . 5 分。

〔二〕技防设备〔7 分〕

1 、监控设备

( l 〕二级以下风险营业场所与外界相通的出入口未装置视频监控装置的扣1 分；

( 2 〕二级以下风险营业场所现金业务区未装置监控装置的扣3 分；

( 3 〕二级以下风险营业场所非现金业务区未装置监控装置，不能实时监视营业室内人员活动状况的扣1 分；

( 4 〕二级以下风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记载现金支付买卖全进程，回放图像不能明晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2 分；

( 5 〕二级以下风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能明晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1 分；

( 6 〕录像资料保管不到30 天的扣2 分。

2 、报警及其他技防设备

( 1 〕具有与110 报警效劳台报警联网条件尚未装置与机关110 联网的紧急报警装置的扣3 分；

( 2 〕现金业务区未装置2 路以上〔含2 路〕防区的紧急报警装置的扣2 分；

( 3 〕一级风险营业场所现金业务柜台未装置延续记载的声响复核装置的扣0 . 5 分；

( 4 〕一级风险营业场所与外界相通出入口未装置入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事情的扣1 分；

( 5 〕一级风险营业场所的入侵报警装置不具有与照明、视频安防监控及声响复核设备联动功用的扣0 . 5 分；

( 6 〕一级风险营业场所入侵报警设备不能准确记载报警时间、位置等信息，不具有查询、打印功用的扣0 . 5 分。

二、业务库平安〔10 分〕

反省方法：实地反省业务库物防技防设备树立状况，反省监控录像回放质量，规章制度、预案、出入注销等有关资料。

〔一〕实体防范〔4 分〕

1 、库区照明系统总闸装置没有维护措施或未置于有效监控范围的扣0 . 5 分；

2 、库区内的载货电梯与楼梯未建于库门之外的扣1 分；

3 、出入库房门的通道未单一设置的扣1 分；

4 、库房结构墙体未到达相应级别修建规范的扣3 分；

5 、金库门或库门锁具不契合规范的扣2 分；

6 、三类以上库房通往· 金库门的独一通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的防护等级不契合要求的扣l 分。

〔二〕技术防范〔5 分〕

1 、入侵报警系统不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事情的扣1 分；

2 、库房内未装置2 种以上探测原理入侵探测器的扣仓5 分；

3 、周界防入侵报警装置没有延续的警戒线，存在盲区的扣0 . 5 分；

4 、报警控制主机和线路暴露，不具有防破坏报警功用的扣0 . 5 分；

5 、未采用2 种以上向外报警传输方式的扣0 . 5 分；

6 、报警装置无备用电源，不能保证在市电断电后系统供电时间全sh 的扣0 . 5 分；

7 、报警系统设防、撤防、报警、缺点等信息的存储时间缺乏30 天的扣1 分；

8 、库房内视频安防监控系统回放图像不能明晰显示人员在库内活动的全进程和库内一切寄存物品的扣1 分；

9 、库房外的回放图像不能明晰显示出入库人员活动状况及面部特征的扣0 . 5 分；

10 、启动紧急报警装置时未同时启动现场声、光报警装置的扣0 . 5 分；

11 、守库室的回放图像不能明晰显示守库人员活动状况的扣0 . 5 分；

12 、清分整点场地未在每个清分台装置摄像机停止监控和录像，或回放图像不能明晰显示交接、清点、打捆等操作全进程的扣1 分；

13 、装卸区及出入库交接场地的回放图像不能明晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全进程的扣1 分；

14 、视频监控资料保管时间少于30 天的扣0 . 5 分；

15 、实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置不具有接受远程控制和实时授权功用的扣2 分；

16 、声响资料保管时间少于30 天的扣0 . 5 分；

17 、实行异地值守的业务库不具有全方位防护，未将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，不能实施远程管理、控制的扣2 分；

18 、业务库报警监控联网中心功用不完备的扣0 . 5 分。

〔三〕本地守库室防范〔1 分〕

1 、本地守库室未设置卫生设备、给排风设备或温控设备的扣0 . 5 分；

2 、守库室外未装置照明灯或未装备应急照明设备和自卫器材的扣0 . 5 分；

3 、守库室未装备对外联络的通讯设备或未装置紧急报警按钮的扣1 分。

三、自助设备、自助银行平安〔15 分〕

反省方法：实地反省自助设备、自助银行物防技防设备树立状况，反省监控录像回放质量等。

〔一〕自助设备平安〔6 分〕

1 、未装置报警装置〔内行大堂式除外〕或不能对撬盗和破坏事情停止探测报警的扣0 . 5 分；

2 、视频监控装置不能对买卖时客户的正面图像、进／出钞和现金装填进程的图像停止实时录像的，每存在一项扣0 . 5 分；

3 、回放图像不能明晰区分客户的面部特征、进／出钞进程、现金装填进程操作人员活动状况的，每存在一项扣0 . 5 分；

4 、未加装具有防窥视功用装置或未设置相对的用户操作区域的扣0 . 5 分；

5 、未经过电子显示屏显示必要的平安提示和24 小时效劳   的扣2 分；

6 、未对内行大堂式自助设备运用环境停止监视和记载的扣0 . 5 分；

7 、离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功用的扣1 分．

〔二〕自助银行平安〔9 分，其中自助设备按自助设备平安内容中第1 至5 项评分，总分值6 分；以下内容总分值3 分〕

1 、的装填现金区未装置入侵报警探测装置，不具有入侵报警联动功用的扣0 . 5 分；

2 、未装置视频监控装置对进入自助银行的人员停止监视、记载，回放图像不能明晰显示进出人员体貌特征的扣0 . 5 分；

3 、的现金装填区未装置出入口控制设备，不能对装填现金区出入口实施控制的扣0 . 5 分；

4 、未装置紧急求助按钮或具有自动拨号功用的求助   的扣0 . 5 分；

5 、不能完成报警、图像、对讲广播等信．息的远程传输和监控功用的扣1 分。

四、运钞平安〔10 分〕

反省方法：反省银行自行押运的运钞车车况、押运人员执行义务的规范操作状况，制度、预案、注销记载等有关资料。

1 、银行业金融机构运用非公用运钞车运钞或非双人以上武装押运的扣5 分；

2 、未制定押运途中突发事情处置预案的扣0 . 5 分；

3 、押运员不熟习突发事情处置预案、责任分工不明白的扣0 . 5 分；

4 、押运员押运进程操作行为不规范或警觉性不高的扣0 . 5 分；

5 、运钞交接注销手续不完全的扣1 分；

6 、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1 分；

7 、押运员站位不能全方位警戒的扣1 分；

8 、跨省、途运钞或大宗款项〔单次运钞1000 万元以上〕押运没有护卫车的扣2 分；

9 、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0 . 5 分；

10 、运钞停靠及交接款进程不可以全程录像的扣3 分；

11 、运钞车内无通讯、报警、消防设备的扣1 分；

12 、押运进程中司机下车或车辆熄火的扣1 分。

五、消防平安〔l0 分〕

反省方法：实地反省消防设备，检查相关资料，讯问有关人员。

1 、没有树立指导担任的逐级防火责任制的扣0 . 5 分；

2 、没有明白逐级防火担任人职责、没有明白岗位防火责任人的扣1 分；

3 、没有为本单位的消防平安提供必要的经费和组织保证的扣1 分；

4 、职工不知道岗位责任区和岗位消防平安职责的扣0 . 5 分；

5 、没有设立专职或兼职的防火平安人员或消防平安重点单位没有确定消防平安管理人的扣1 分；

6 、没有树立群众性的志愿消防队的扣1 分；

7 、没有树立健全各项消防平安制度的扣0 . 5 分；

8 、未依照国度有关消防法律法规及消防技术规范设置消防设备的扣1 分；

9 、不能保证消防设备、灭火器材完整有效的扣1 分；

10 、不能保证消防疏散通道疏通的扣1 分；

11 、没有消防平安反省、巡查、消防平安教育培训等消防记载的扣1 分；

12 、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消弭的扣l 分；

13 、一年内组织展开消防平安宣传教育和培训少于2 次的扣0 . 5 分；

14 、未制定灭火和应急疏散预案并活期组织演练的扣1 分；15 、消防平安重点单位未树立健全消防档案的扣1 分；16 、没有对修建消防设备停止活期的消防检测，取得相应的合格检测报告的扣1 分。

六、计算机平安〔10 分〕

反省方法：实地检查相关设备、设备和记载，讯问有关人员。〔一〕营业场所计算机平安〔4 分〕

1 、网络、存储设备未寄存于营业场所现金区内密闭机柜或设置的网络设备间的扣0 . 5 分；

2 、网络、存储设备设置计算机房〔室〕但未装置防盗平安门的扣0 . 5 分；

3 、二级以下风险营业场所的计算机室未装置防盗平安门和与110 报警效劳台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事情的扣0 . 5 分。

〔二〕数据交流中心和数据处置中心平安〔6 分〕

1 、数据交流或处置中心计算机机房〔室〕在修建物内没有设置为区域的扣0 . 5 分；

2 、设置的计算机中心未停止封锁式管理或设置周界报警探测装置的扣0 . 5 分；

3 、没有专人值守、记载出入人员状况的扣0 . 5 分；

4 、防水、防盗、监控、报警等设备不健全的扣0 . 5 分；

5 、无备用电源或备用电源处于不良备用形状的扣0 . 5 分；

6 、没有设立专职或兼职的计算机信息系统平安管理人员的扣1 分；

7 、机房任务人员不熟习灭火、防水等有关操作的扣0 . 5 分；

8 、没有专门的设备档案备查资料的扣0 . 5 分；

9 、不能及时改换计算机的口令或密钥的扣l 分；

10 、无防雷接地等必要防护的扣0 . 5 分；

11 、无机房公用灭火设备的扣2 分；

12 、县级金融机构没有成立计算机信息系统平安维护指导小组或未制定计算机信息系统突发事情处置预案的扣1 分。

七、平安〔10 分〕

反省方法：实地反省保管运用状况，听取有关人员汇报。

1 、未明白支管理责任，未指定专人担任的扣1 分；

2 、二级以下风险营业场所弹库出入口未装置防盗平安门、与1 10 报警效劳台相连的紧急报警装置和入侵报警装置的，扣0 . 5 分；

3 、没有公用库或柜寄存保管的扣l 分；

4 、支、弹药没有分开寄存或实行双人双锁的扣l 分；

5 、未树立完善的持人员管理责任制度、保管领用制度和支平安责任制度或不严厉执行的扣1 分；

6 、执行守押义务终了后，未及时交还的扣l 分；

7 、持人员未配发持证件的扣2 分；

8 、持人员未活期接受培训的扣0 . 5 分；

9 、携带支时未携带持证件的扣1 分；

10 、非执行守押义务而携带的扣5 分。

八、案件防范〔i0 分〕

反省方法：听取汇报，检查相关资料。

1 、一年内对员工停止法律法规教育以及业务规范学习少于2 次的扣0 . 5 分；

2 、二年内有外部人员违法立功，且违法立功行为与其职务有直接联络的扣1 分；

3 、二年内发作盗抢既遂案件且案件的发作与银行外部管理不严或员工违规操作有直接关系的扣2 分；

4 、二年内发作重特大盗抢既遂案件且案件的发作与银行外部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件形成员工重伤或死亡的扣5 分；

5 、二年内发作因读职或违规操作等引发既遂诈骗案件的扣2 分；

6 、未执行身份证联网核对制度或无相关真伪识别装置的扣0 . 5 分；

7 、无防范案件预案或员工对触及本岗位的防范案件预案不熟习的扣1 分；

8 、未严厉执行相关案件报告制度规则的扣2 分；

9 、未及时向员工展开案例警示教育的扣0 . 5 分；

10 、不严厉执行有关业务操作平安的各项规章制度、各项业务操作顺序不规范的扣1 分。

九、平安捍卫基础任务〔10 分〕

反省方法：听取汇报，调阅资料，讯问有关人员。

1 、单位担任人未活期召休会议研讨平安捍卫任务，查找平安防范任务隐患并研讨处置效果，或捍卫任务没有指导班子成员分管的扣2 分；

2 、县级以上银行业金融机构未设立专〔兼〕职捍卫机构的扣5 分；

3 、银行营业场所未配置专〔兼〕职捍卫人员的扣1 分；

4 、平安防范设备树立资金存在严重缺口且年度内未失掉处置的扣3 分；

5 、未树立捍卫任务考核、评选和奖惩机制的扣2 分；

6 、未展开平安反省、考核、评选任务，奖罚不清楚的扣1 分；

7 、对机关、银监部门和下级单位平安反省中发现的效果未及时整改的扣2 分；

8 、各类平安防范规章制度不健全的扣1 分；

9 、各类处置突发事情预案不健全的扣1 分；

10 、未按时签署各级治安捍卫责任书的扣0 . 5 分；

11 、营业场所无日常平安反省记载的扣0 . 5 分；

12 、业务库门钥匙或密码不执行单线交接、区分保管的扣l 分；

13 、一年内没有组织防抢劫演练的扣0 . 5 分；

14 、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0 . 5 分；

15 、员工不了解平安防范制度的扣0 . 5 分；

16 、员工不熟习本岗位应急预案及处置方法的扣0 . 5 分。

主题词：转发金融机构平安方法通知

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抄送：中国邮政储蓄银行各省、自治区、直辖市分行，方案单列市分行；中国邮政集团公司信息技术局。

集团公司内：党群任务部。

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中国邮政集团公司办公室2020 年9 月3 日印发

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