黑龙江2016年上半年基金从业资格：利率期限结构和信用利差考试试卷

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、在我国，封闭式基金的存续期应在__年以上。

A．3

B．5

C．10

D．15 

2、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。基金产品线的内涵不包括____

A：产品线的长度

B：产品线的宽度

C：产品线的高度

D：产品线的深度

3、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．100% 

4、按证券发行主体的不同，有价证券可分为__。

A．证券

B．金融证券

C．机构证券

D．公司证券

5、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国委派

B．总经理任命

C．董事会聘任

D．股东大会选举 

6、由基金投资者直接支付的费用有____

A：申购费

B：交易佣金

C：过户费

D：托管费 

7、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．销售服务费

B．基金份额持有会费用

C．基金的赎回费用

D．基金的证券交易费用

8、关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。

A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D．上市开放式基金交易价格涨跌幅比例为10%，自上市日第二个交易日起执行 

9、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足__。

A．基金募集份额总额不少于2亿份

B．基金募集金额不少于2亿元人民币

C．基金份额持有人不少于1000人

D．中国对验资报告和基金备案材料进行书面确认 

10、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A．基金总资产

B．基金总负债

C．基金总份额

D．基金持有人人数

11、1998年中国下发的____中，对基金监管的内容作出了详细的规定。

A：《证券投资基金管理暂行办法》

B：《证券交易所管理办法》

C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》

D：《开放式投资基金试点办法》 

12、被动型基金的投资理念是__。

A．跟踪特定指数的收益

B．超越特定指数的收益

C．跟踪整体市场的收益

D．超越整体市场的收益

13、基金定期定额投资计划的优点有__。

A．免去投资者多次申购的烦琐手续

B．风险控制效应

C．成本效应

D．复利效应

14、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有为资本决定价格的功能

B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资

C．证券市场是投资者套期保值的场所

D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能 

15、基金销售人员应根据__推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

A．投资者的目标

B．风险承受能力

C．预期收益率

D．投资偏好 

16、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有__。

A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C．募集期间对认购费用打折

D．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 

17、以下说法正确的是____

A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行

B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行

C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位

D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位 

18、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。

A．监管机构对基金营销的监管

B．影响投资者决策的因素

C．基金销售机构本身的情况

D．产品、费率、渠道和促销 

19、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。

A．员工自律

B．部门各级主管的检查监督

C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制

D．董事的检查、监督、控制和指导 

20、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为780.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元

B．411 546.12万元；4.0957元

C．255 366.38万元；4.0957元

D．255 366.38万元；5.3481元 

21、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。

A．最高价

B．最低价

C．开盘价

D．收盘价 

22、对基金的分析和评价应当遵循__原则。

A．长期性

B．全面性

C．一致性

D．客观公正性 

23、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条____弯曲的曲线来表示，而且____的凸性有利于投资者提高债券投资收益。

A：向下，较高

B：向下，较低

C：向上，较高

D：向上，较低

24、证券市场的基本功能包括__。

A．资本配置功能

B．资本定价功能

C．投资功能

D．融资功能 

25、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括__、分红手续费、持有会费、开户费、银行汇划手续费等。

A．审计费

B．律师费

C．上市年费

D．信息披露费 

26、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的是__。

A．估值日有市价，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定公允价值

C．估值日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格，调整最近交易的市价，以确定公允价值

D．有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定公允价值 

27、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。

A：首次发行未上市的股票

B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票

C：发行未上市的债券和权证

D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票 

28、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。

A．继承

B．捐赠

C．司法强制执行

D．赎回 

29、下列各项中，__属于基金首次募集披露的信息。

A．基金份额上市交易公告书

B．基金合同

C．基金年度报告

D．基金份额发售公告 

30、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券具有双重选择权的特征

B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、债券的票面要素包括__。

A．债券的票面价值

B．债券的到期期限

C．债券的票面利率

D．债券发行者名称 

32、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换

B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换

C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换

D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

33、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的____

A：投资目标

B：特殊现金比例

C：投资结构

D：正常现金比例 

34、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金的发售。

A：2

B：3

C：4

D：6

35、基金财产不得用于的投资或者活动有__。

A．承销证券

B．从事承担无限责任的投资

C．向他人贷款或者提供担保

D．买卖上市交易的股票 

36、下列选项中，__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。

A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

B．依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好

C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国或者中国认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 

37、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.25

B．1.45

C．1.50

D．1.65 

38、根据____的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。

A：《证券投资基金法》

B：《证券投资基金托管资格管理办法》

C：《中华人民共和国证券法》

D：《中华人民共和国刑法》 

39、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。

A．实体资产证券化

B．资产支撑证券化

C．住房抵押贷款证券化

D．现金资产证券化 

40、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。

A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任

B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性

C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失

D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性

41、下列各基金品种中，__不须披露上市交易公告书。

A．普通的开放式基金

B．封闭式基金

C．上市开放式基金(LOF)

D．交易型开放式指数基金(ETF) 

42、《证券投资基金销售管理办法》出台后，__开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。

A．证券公司

B．证券咨询机构

C．基金管理公司直销中心

D．专业基金销售公司 

43、只能在失效日当日行权的期权属于__。

A．美式期权

B．欧式期权

C．看跌期权

D．看涨期权

44、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金 

45、根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于____元人民币。

A：5000万

B：2000万

C：1000万

D：1亿 

46、基金份额净值应当在估值日后____个工作日内披露。

A：1

B：2

C：3

D：4 

47、基金销售机构维护客户关系的基本方法有__。

A．客户追踪

B．费率优惠

C．客户调查

D．业务跟进 

48、债券是证明__关系的凭证。

A．产权

B．委托代理

C．债权债务

D．所有权 

49、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按__进行划分的。

A．资产配置下限

B．持有债券的投资比例

C．主要投资对象的不同

D．持有股票的投资比例 

50、基金招募说明书中最为重要的信息包括__。

A．投资目标

B．投资范围

C．投资

D．风险收益特征 

51、特定客户资产管理业务，资产托管人由__担任。

A．中国结算公司

B．商业银行

C．基金管理公司

D．中国 

52、____是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。

A：投资决策委员会

B：风险控制委员会

C：投资部

D：研究部 

53、基金管理公司最基本的一项业务是__。

A．基金募集

B．投资管理

C．基金销售

D．受托资产管理 

54、保险投资产品是以获得______为主要目标的理财产品，而基金是以获取______为主要目标的产品。__

A．保障；投资收益

B．保障；利息

C．保障与投资收益；投资收益

D．保障与投资收益；利息 

55、当前我国基金营销渠道包括__。

A．保险公司

B．基金超市

C．证券公司

D．证券咨询机构 

56、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有__。

A．按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

B．当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配

C．有现金分红和红利再投资两种分红方式

D．基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进行分红 

57、基金募集前____，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

A：一天

B：三天

C：七天

D：十天 

58、凭证式债券是债权人认购债券的__。

A．流通凭证

B．会计凭证

C．收款凭证

D．付款凭证 

59、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____

A：快，低

B：快，高

C：慢，低

D：慢，高 

60、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

A．担保债券

B．抵押债券

C．优先股票

D．普通股票