反洗钱试题2008-3

反洗钱基础知识测试题

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一、判断(在正确的括号里打“√”，在错误的括号后打“×”。每题2分，共20分)

1.2006年6月29日，在十届全国常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。（  ）

2.金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。(    )                                                         

3. 洗钱（Money Laundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（  ）

4. 2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业和保险业。 (    )

5. 2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。(    )

6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年1月1日起施行。(    )

7.中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，是我国的金融情报机构。(    )

8.2004年2月起施行的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。(   )

9.中国人民银行县级支行可以对管辖的金融机构依法予以反洗钱行政处罚。(    )

10.离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。（   ）

二、单项选择（将正确答案字母填在题后括号里。每题2分，共20分）

1.中国人民银行依法开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（  ）

A.1人  B.2人    C.3人     D.4人

2.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（   ）

A.法律    B.行规    C.部门规章   D.部门文件

3.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（    ）

A.20年         B.10年          C.15年      D.5年

4.反洗钱临时冻结不得超过（   ）

A.12小时    B.24小时     C.48小时     D.72小时

5、《反洗钱法》属于（     ）

A.刑事法律   B.行律   C.民事法律  D.经济法律

6、反洗钱行政主管部门是（     ）

A.   B.财政部  C.中国人民银行  D.银监会

7、单位之间人民币大额转账交易报告的标准为（    ）

A.20万元   B.100万元   C.200万元   D.500万元

8、对不履行反洗钱义务造成洗钱后果的金融机构，人民银行可对其予以（    ）的罚款。

A.20万元   B.80万元  C.5万元   D.600万元

9、金融机构应在可疑交易发生后的（   ）个工作日内报告。

A.2     B.5    C.10    D.15

10、客户交易记录，自交易记账当年起，至少保存（  ）年。

A.3     B.5    C.10    D.15

三、多项选择（将正确答案字母填在题后括号里。每题2分，共20分）

1. 《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（    ）          

A.客户身份识别制度     B.客户身份资料保存制度

C.交易记录保存制度     D.大额交易和可疑交易报告制度

2.在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（    ）   

A.行为人在主观上有犯罪故意  B. 清洗的是各种犯罪所得     

C.行为人实施了洗钱行为  D.不知道是毒品收益将其转移

4.刑法规定的洗钱行为主要指:（     ）              

A.提供资金账户     B.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券    C.通过转账或其他结算方式协助资金转移的   D.协助将资金汇往境外的 

5.金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动  （     ）

A.建立客户身份识别制度    B.客户身份资料交易记录保存制度    C.持续的员工培训制度      D.大额交易和可疑交易报告制度

7.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（     ）

A.参与调查义务   B.配合调查义务   C.如实提供信息义务    D.不得拒绝和阻碍义务

8．反洗钱内控制度的主要内容有（     ）

A.建立内部控制环境  B.持续的员工培训计划    C.建立内部控制措施    D.合规或审计部门对前述体系进行监督与评价

9.金融情报中心的基本功能（     ）

A．收集金融信息   B.分析金融信心   C.分发金融信息   D.情报交流

10、金融机构反洗钱工作的法律依据有（     ）

A.《反洗钱法》  B.《金融机构反洗钱规定》 C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》   D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 E.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

四、简答（每题8分，共 24分）

1. 什么是洗钱、反洗钱？

2.“了解你的客户”制度的内容？

3、反洗钱现场检查程序？

五、论述题（16分）

金融机构应履行那些反洗钱义务？