融资情况说明

1.1项目背景

黑龙江省明光房地产开发有限公司，目前正在进行明光翡翠湾小区项目工程的开发，本项目三证齐全，已在开发中，预计今年6月可开始预售回笼资金。项目初始总投资为4.3亿元，自筹资金1.5亿元，由于工程是整体开工，并未分期，造成目前有短暂的资金缺口，拟通过信托平台融资1.5亿元，解决企业工程施工中临时性资金短缺问题。

明光翡翠湾项目位于哈尔滨市香坊区旭升街上，项目地理位置极佳，毗临新香坊区，五大生态公园，绿化面积达百万米，为哈尔滨市最佳养生居住之地，无论从地理位置看，还是从风水环境看，本项目从品质到价格在哈尔滨市市区属于独一无二。因该项目属于香坊区棚改项目，目前项目在建，又因该项目位于老三大动力区域，电机厂、锅炉厂、汽轮机厂三大厂的职工购房需求量很大，目前，已与哈尔滨汽轮机厂职工达成团购协议。所以定向销售群体已接近总销售的三分之一，同时价格因素造成购买需求增大，尚未开盘已呈严重供不应求状。

综上，本次信托计划资金投资去向为明光翡翠湾小区项目工程用款，资金还款来源为明光翡翠湾项目销售，在信托计划的使用情况看，属于解决明光翡翠湾项目工程临时性缺口问题，还款来源清晰、有效，能够充分保证按时归还借款。

1.1.1项目现状

本项目三证齐全，土地取得方式为通过公开拍卖取得，项目公司为黑龙江省明光房地产开发有限公司，工程现已开始建设，形象进度高层已达30层左右，预计在2010年11月左右可以达到主体封顶。具体情况如下：

● 2010年8月哈尔滨市颁发《建设用地批准书》，哈政土（利用）合字〔2010〕106号；哈政土（利用）拨字〔2010〕92号。宗地面积22373.1平方米，其中出让部分用地面积16656.34平方米，划拨部分用地面积5716.76平方米。地类（用途）：商服、住宅。使用权类型：出让、划拨。坐落：哈尔滨市香坊区旭升街。

●2011年2月12日哈尔滨市颁发《国有土使用证》（哈国用（2011）第10000036号），使用权类型：出让。城填混合住宅使用权面积16656.34平方米；2011年2月12日哈尔滨市颁发《国有土使用证》（哈国用（2011）第10000037号），使用权类型：划拨。住宅使用权面积5716.76平方米。地类（用途）：商务金融、城镇住宅。坐落：哈尔滨市香坊区旭升街。

● 于2010年8月12日取得哈尔滨市发展和改革委员会出具的《关于黑龙江省明光房地产开发有限公司旭升街棚户区改造项目的批复》（编号：哈发改核准[2010]51号，建设期至2012年8月12日）。

● 于2010年8月16日取得哈尔滨市环境保护局出具的《关于黑龙江省明光房地产开发有限公司旭升街棚户区改造工程环境影响报告表的审批意见》（编号：哈环审表〔2010〕119号）

● 于2010年9月8日取得哈尔滨市城乡规划局出具的本项目《建设用地规划许可证》（编号：哈规城（香坊）地字第〔2010〕20号）。

● 于2011年1月10日取得哈尔滨市城乡规划局出具的本项目《建设工程规划许可证》（编号：哈规城（香坊）建字第〔2010〕1号）。

根据公司工程进度计划表，项目于2010年4月初桩机进场，5月初桩基验收、地下室土方开挖，7月份出正负零， 11月初完成1-4号楼至9层， 2011年12月月末前进行竣工验收。

1.1.2项目总投资及资金来源

项目立项时估算总投资4.3亿元，由于该项目为棚户区改造项目，动迁户数多，面积大，报增面积加大，目前项目资金自筹资金部分为1.5亿元，其余通过定销售及面向社会预销售解决，由于动迁户每户增加的面积多，使得项目总投资加大，又因工程是整体开工，并未分期，造成目前有短暂的资金缺口，因而有融资需求。我公司拟融资1.5个亿，期限为一年六个月。