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投资者风险承受能力调查问卷(适用于个人客户)

来源:动视网 责编:小OO 时间:2025-09-23 18:44:13
文档

投资者风险承受能力调查问卷(适用于个人客户)

投资者风险识别能力和承受能力调查问卷(个人)尊敬的投资者:本问卷旨在协助投资者了解自身对投资风险的承受能力,为保护您的合法权益,请真实、准确、完整地填写本问卷,如因存在欺诈、隐瞒或其它不实陈述而导致调查结果与实际情况不符的,本基金管理人不承担任何责任。投资者应购买与其风险偏好相适应的基金产品,若所选择基金产品的风险等级高于其风险承受能力,经提示后仍选择投资的,视为投资者已充分了解该投资风险并愿意承担相应的风险。(以下均为单选)基本信息:您的姓名:联系方式:证件类型:证件号码:年龄:学历:职业:
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导读投资者风险识别能力和承受能力调查问卷(个人)尊敬的投资者:本问卷旨在协助投资者了解自身对投资风险的承受能力,为保护您的合法权益,请真实、准确、完整地填写本问卷,如因存在欺诈、隐瞒或其它不实陈述而导致调查结果与实际情况不符的,本基金管理人不承担任何责任。投资者应购买与其风险偏好相适应的基金产品,若所选择基金产品的风险等级高于其风险承受能力,经提示后仍选择投资的,视为投资者已充分了解该投资风险并愿意承担相应的风险。(以下均为单选)基本信息:您的姓名:联系方式:证件类型:证件号码:年龄:学历:职业:
投资者风险识别能力和承受能力调查问卷(个人)

尊敬的投资者:

本问卷旨在协助投资者了解自身对投资风险的承受能力,为保护您的合法权益,请真实、准确、完整地填写本问卷,如因存在欺诈、隐瞒或其它不实陈述而导致调查结果与实际情况不符的,本基金管理人不承担任何责任。投资者应购买与其风险偏好相适应的基金产品,若所选择基金产品的风险等级高于其风险承受能力,经提示后仍选择投资的,视为投资者已充分了解该投资风险并愿意承担相应的风险。(以下均为单选)

基本信息:

您的姓名:              联系方式:                           

证件类型:              证件号码:                           

年    龄:              学    历:              职    业:                           

             

调查问卷:

1.您的家庭可支配年收入为(折合成人民币)?

A.50万元以下        B.50万至100万元

C.100万至500万元   D.500万至1000万元

E.1000万元以上

2. 在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?

A. 小于5%    B. 5%至20%    C. 20%至40%

D. 40%至65%  E. 大于60%

3.您的投资知识可描述为:

A. 没有:毫无金融产品方面的知识

B. 有一些:会看一些投资理财的文章

C. 一般:对金融产品及其风险有基本的认识

D. 丰富:系统学习了解过金融产品及其风险

E. 精通:从事相关工作,每天都接触并运用

4.您的投资经验可描述为:

A.除银行储蓄外,基本没有其他投资经验

B.购买过债券、保险等理财产品

C. 购买过非保本类结构投资产品

D.参与过股票、基金等产品的交易

E.参与过权证、期货、期权等产品的交易

5.您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验?

A.没有经验     B.少于2年

C.2至5年     D.5至10年

E. 10年以上

6.您计划的投资期限是多久?

A.1年以内      B.1年至3年   

C.3年至5年    D.5年至7年 

E.7年以上

7.您投资基金的主要目的?

A. 抵御通货膨胀,使资产保值

B. 多种理财配置中的一种,获得比债券略高的收益

C. 资产稳健增长       

D. 资产迅速增长

E. 实现财富爆发式的增长 

8. 您认为自己能承受的最大投资损失是多少?

A. 10%以内

B. 10%-20%

C. 20%-40%

D. 40%-60%

E. 超过60% 

9.假设:投资A预期获得10%的收益,可能承担的损失非常小;投资B预期获得30%的收益,但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资:

A.全部投资于收益较小且风险较小的A

B.同时投资于A和B,但大部分资金投资于A

C. 投资A和B的资金各占一半

D. 同时投资于A和B,但大部分资金投资于B

E. 全部投资于收益较大且风险较大的B 

10. 以下哪项描述最符合您的投资态度?

A.厌恶风险,希望本金不损失,并获得稳定回报

B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动

C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失

D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失

E.对于坚定看好的项目,本金全部亏损也能承受

评分标准:使用说明:本调查问卷共10道题,每道题有A、B、C、D、E五个选项,对应分值依次为2分、4分、6分、8分、10分。

分数统计风险偏好基金风险评级匹配

20分≤得分≤35分

保守型低风险等级
35分<得分≤50分

稳健型低风险和较低风险等
50分<得分≤65分

平衡型低风险、较低风险和中风险等级
65分<得分≤80分

成长型低风险、较低风险、中风险和较高风险等级
80分<得分≤100分

进取型低风险、较低风险、中风险、较高风险和高风险等级
免责声明:本调查问卷系根据业内通行做法设计,目的是根据被调查人填写问卷时所提供的信息评估其风险偏好,以此作为被调查人投资基金产品的参考,投资者需对其填写信息的真实性、准确性负责,并自行承担投资风险。本调查问卷及评价结果仅供参考,本基金之管理人不对调查问卷的准确性及全面性负责,并有权根据需要调整调查问卷的内容及评价标准。

评估结果:经过我们测试,您共得分_________分,您属于(□保守型□稳健型□平衡型□成长型□进取型)投资者。

投资人承诺:(请投资人抄写)(本人承诺以上所填全部信息为本人真实的意思表示,接受贵司评估意见,并了解了自己的风险承受类型和适合购买的产品类型。)

_______________________________________________________________________________________

投资人签章:

经办人签章:

募集机构签章:

测评日期:      年   月   日

测评地点:

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投资者风险承受能力调查问卷(适用于个人客户)

投资者风险识别能力和承受能力调查问卷(个人)尊敬的投资者:本问卷旨在协助投资者了解自身对投资风险的承受能力,为保护您的合法权益,请真实、准确、完整地填写本问卷,如因存在欺诈、隐瞒或其它不实陈述而导致调查结果与实际情况不符的,本基金管理人不承担任何责任。投资者应购买与其风险偏好相适应的基金产品,若所选择基金产品的风险等级高于其风险承受能力,经提示后仍选择投资的,视为投资者已充分了解该投资风险并愿意承担相应的风险。(以下均为单选)基本信息:您的姓名:联系方式:证件类型:证件号码:年龄:学历:职业:
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