全面风险管理题库及答案

全面风险管理题库

一、单选题

1、根据风险的定义，衡量风险主要有（B）个维度。

A、3；B、2；C、4；D、5

2、风险可能性评价主要从风险发生（A）或频率评价。

A、概率；B、次数；C、地点；D、时间

3、风险影响评价，因风险的影响与（C）紧密相关，目标的多样性决定了风险影响的多样性，特别是不同类型企业、不同的评估对象。

A、方针；B、制度；C、目标；D成绩

4、按照评价标准，采用评价问卷、专家意见、集中研讨、专业定性及定量分析等方式确定风险的可能性与影响程度大小，并采用合适的（D）确定风险的等级和排序。

A、评价方法；B、思维方式；C、计算方法；D、统计方法

5、正相关：两类风险的变化趋势（A）（竞争、市场）。

A、同步；B、相同；C、相反；D、异步

6、负相关 两类风险的变化趋势（C）（信用、销售）

A、同步；B、相同；C、相反；D、异步

7、风险管理效益的大小取决于是否能以最小风险成本取得（A）安全保障，同时还要考虑与整体管理目标是否一致以及具体实施的可能性、可操作性和有效性。

A、最大；B、最小；C、最长；D最好

8、XX公司全面风险TOP10是指影响XX公司业务的即将发生或可能发生的最（A）风险，发生与否对调试领域工作有重大影响，需要XX公司领导层及相关方高度关注，组织各部门配合落实管控措施。

A、重大；B、较大；C、一般；D、严重

9、关键风险指标（Key Risk Indicator，简称“KRI”），指用于监控风险事件状况的、或能体现风险事件状况趋势的关键指标，是用来考察公司风险状况的统计数据或指标。关键风险指标（KRI）的变动对风险有（D），通过观察关键风险指标可达到监控风险的目的。

A、示范作用；B、控制功能；C、监督作用；D、预警功能

10、对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿，如风险准备金和应急资本金等。这种风险策略叫（C）

A、风险控制；B、风险转移C、风险补偿；D、风险对冲；

二、多选题

1、风险的类型：（ABC）

A、纯粹风险；B、不确定性风险；C、机会风险；D、人为风险；

B、风险管理的主要价值：（ABCD）

A、提供决策依据和支持；B、提供企业业务和管理活动的基本依据；C、作为一个评价标准为管理提升提供方向；D、合法合规。

3、风险分析一般分析风险来源、产生的原因、发生的可能性、涉及的组织和流程分布、风险影响路径和影响关系等，主要包括：（ABCD）

A、风险原因分析；B、风险影响分析；C、风险责任分析；D、风险相关性分析。

4、风险相关性分析包括：（ABC）

A、正相关；B、负相关；C、不相关；D线性相关

5、风险承担主要是指（ABC）

A、被动接受风险，承担风险带来的后果。B。特别是影响小、但管理成本高的风险，C。以及企业没有能力管理的风险。

6、风险规避是指回避、停止或退出蕴含某风险的商业活动或商业环境，避免成为风险的所有人，如: （ABC）

A、退出激烈竞争的市场；B、拒绝与信用不好的客户合作；C、停止生产潜在隐患的商品等。

7、风险转移是指通过合同将风险转移到第三方，企业对转移后的风险不再拥有所有权，但需支付转移成本。如：（ABC）

A、保险；B、风险证券化；C、融资租赁等。

8、风险对冲是采取各种手段，引入多个风险因素或承担多个风险，使得这些风险能够互相对冲，也就是，使这些风险的影响互相抵消。如：（ABC）

A、套保；B、投资组合；C、利用不同行业经济周期的对冲。

9、风险监控是指针对某一风险，（ABC）

A、通过对该风险的先行状态进行监控，B、对该风险进行持续评估，C、为企业相关决策提供支持的一种管理活动。

10、风险监控的基本内容包括：（ABCD）

A、前提条件；B、六要素；C、基本流程；D、难度

三、判断题

1、风险是确定性对目标的影响。（╳）

2、风险的影响可能是好的，也可能是坏的。（√）

3、风险是客观存在的，风险不以人们的意志为转移。（╳）

4、全面风险管理成立一个部门，由单一部门负责管理、控制企业的所有风险。（╳）

5、风险描述=风险因素+风险事件+影响。（√）

6、风险转换通过战略调整等手段将企业面临的风险转换成另一个风险，并会减少风险总和，如降低交易信用风险，抬高了应收风险。（╳）

7、风险预警机制是指预先发布风险警告的制度，运用定量和定性分析相结合的方法，尽早识别风险的类别、程度、原因及其发展变化趋势，实现信息的超前反馈，并按规定的步骤对问题采取针对性的处理措施，为及时控制、防风险于未然奠定基础。（√）

8、风险监控的六要素是指：1）预警主体；2）监控对象；3）关键风险信号和指标；4）预警标准；5）预警表示方法；6）处理预案。（√）

9、风险监控的基本流程是，1）确定监控目标；2）关键风险因素分析；3）建立预警信号指标；4）制定处理预案；5）实施风险监控和预警。（√）

10、预警信号指标预警信号指标的选取应符合灵敏性原则、超前性原则、稳定性原则、时效性原则、可行性原则。（√）

四、填空题

1、风险成本是指由于风险的存在和风险事件的发生所导致的企业经济利益流出，包括风险损失成本和风险控制成本 。

2、企业风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。

3、企业整体的经营目标一般可分为四类：战略目标、经营目标、报告目标、合规目标，同时，也可适当拓展到企业的KPI目标、HSE目标等。

4、风险评价一般包括：确定风险评价标准和评价方法；评价风险发生的可能性和影响程度，绘制风险坐标图；实现风险排序，确定重大风险等三个步骤。

5、根据评估结果，一般选择风险等级最高（主要位风险坐标图红色区域）的若干项风险为重大风险，或者选择风险值最大的前几项风险为重大风险。

6、固有风险水平：通常指的是该事件未采取风险管理措施之前的风险水平。

7、剩余风险水平：指是的采取风险管理措施之后的残留风险水平。

8、XX公司风险评估标准中，如果风险定性描述为预期内大多数情况下会发生，定量描述为90%至100%的可能性。那么，可能性评估标准（P）取值应该是5。

9、根据风险管理策略，确定风险管理所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，风险事件发生前、中、后所采取的具体应对措施以及风险管理工具（如关键风险指标管理、应急预案管理等）。

10、内部控制是针对业务/管理流程设计和实施的一系列、制度、程序和措施。

内部控制的对象主要是可控风险，如流程执行过程中的偏差、质量问题、财务报告的不准确及合规问题，主要实现了程序性的风险控制。同时，需要将非日常的风险应对落实在内控中。

五、简单题

1、风险管理的定义很多，其中：COSO（the committee of sponsoring organizations of the treadway commission，美国反虚假财务报告委员会发起组织）这个定义主要强调了哪三点？

答：

1）、风险管理是一个流程，涉及风险评估、解决方案制度等。

2）、它需要全员参与。

3）、风险管理的目的不是消灭风险，而是使其处于偏好内，也就是可以接受的范围内。

2、全面风险管理的实质是什么？

答：

1）将风险管理纳入企业战略框架之下，实现风险与战略和经营活动的统一。

2）融入现有管理体系，持续的贯穿于日常业务和管理的活动。

3）强调企业对风险的关注、风险的优化管理、风险的全员管理和全过程管理、风险的系统管理，以及岗位制衡、合理的授权审批等管理原则。

4）强调一种经营理念，企业处于不确定的环境中，企业经营就是经营风险，保证企业目标的实施。

5）提供一种经营方法，为企业提供了关注风险与目标、经营策略之间的联系，通过强调目标、风险与经营策略的统一，对经营策略甚至目标进行动态调整。

6）是多种管理手段和方法的集成，要求企业的全体人员——从公司CEO到基层员工参与，并采取多样化、系统化的应对方法去管理企业面临的所有重大风险。

3、根据我们XX公司的实际情况，我们XX公司风险包括以下哪7类？

答：

1）技术风险。

2）进度、计划控制风险。

3）预算、费用控制、合同管理风险。

4）质量、安全控制风险。

5）人员、物资、行政后勤等综合管理类风险。

6）财会风险。

7）廉洁风险。

4、现场风险管控步骤包括哪些？

答：

1）基础工作。

2）风险辨识。

3）风险分析。

4）风险评价。

5）风险应对。

6）风险监控。

7）改进提高。

5、试对XX公司风险评价影响程度评估标准（D）中严重性等级为严重的风险的严重性进行定性和定量的描述

答：

1）定性描述：

（1）进度突破工程一体化三级进度计划/主线计划，严重影响项目关键里程碑；

（2）或造成极大的费用超支；

（3）或发生非常严重的质量事件；

（4）或导致多位人员死亡；

（5）或造成无法弥补的环境损害及社会影响。

2）定量描述：

（1）预计进度偏差＞90天以上；

（2）预计极大的财务损失，损失大于1500万。

6、调试实施阶段安全环境风险的内容及主要措施？

答：

1）内容：现场安全管理；事故与应急；施工作业环境；

2）主要措施：

（1）现场安全管理、施工作业环境：现场建立安全管理体系、安全规章制度，建立安全管理部门，配备人员，安排经费，组织实施并接受上级部门监督、检查；

（2）事故与应急：执行项目现场应急管理要求，按照现场应急体系要求进行响应；

7、简述企业风险的类别（即：一级风险）？

答：

企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。

8、全面风险管理要注重实效，全面风险管理不是？

答：风险管理不是：

（1）成立一个部门，由单一部门负责管理、控制企业的所有风险；

（2）一次“运动”；

（3）编制一堆手册和制度；

（4）购买一台大型计算机收集风险信息。

9、风险管理和一般管理、保险管理、危机管理等其他类型管理存在差别是？

答：

一般管理的对象涵盖了企业所面临的所有风险，包括纯粹风险、不确定性风险和机会风险，而风险管理通常是针对纯粹风险。保险管理则强调可保风险，风险管理也包括不可保风险。

危机管理的出发点与风险管理不同

10、简述机会风险和不确定性风险的区别？

答：

机会风险和不确定性风险是不同的，1）机会风险的意思是指有确定的好和坏的影响，比如股票，不是涨就是跌，虽然涨和跌是不确定的。2）而不确定性风险是指影响是不确定的，不知道会带来什么影响。针对这种风险，主要是思路就是缩小预警结果和实际结果的差异。

11、风险评估方式和方法有哪些？

     （1）历史案例分析

     （2）检查表分析

     （3）故障树分析(ETA)

     （4）保单检视表分析

     （5）资产风险暴露分析表分析

     （6）财务报表分析

     （7）流程分析

     （8）现场检查

     （9）风险趋势估计

     （10）对标分析

     （11）VAR分析