现金计算题-答案

1．银行预计贷款增量为5000万，存款增量为3500万，应缴存款准备金增量300万，则该银行资金头寸的需要量是多少？

          资金头寸需要量=5000-3500+300=1800万

2. 现有某银行存、贷款资料如下：

要求：若存款准备金按8%计算，对该银行资金头寸需要量进行预测。

3．某银行的代理行的服务项目如下：

（1）支票清算    80 000笔     0.005元/笔

（2）电子转帐        35笔     1.00元/笔

（3）证券保管        10笔     8.00元/笔

   假如该代理行仅向该行收取100元的代理费用，则代理行需利用该行的存款获取多大的投资收入才能保持收支平衡？若代理行存款的准备金比率为10%，投资收益率为8%，托收未达款为10 000元，则该行应在代理行存入多少存款？

   （1）  80 000×0.005+35×1+10×8=515

          515-100=415

代理行需利用该行的存款获得415元的投资收入才能保持收支平衡。

（2）设该行应存入代理行的存款为X

          415=8%×(30/360)×(X-10 000-0.1X)

            X=80 277.78

4．大都会国民银行在计算期内的日均法定存款金为9 000万元。该行在保持期前12天的实际日均法定存款准备金为8400万元。该行在两周保持期的最后两天内每日的实际准备金应为多少才能满足法定准备金额度的要求？

9 000×14=126 000

8 400×12=100 800

126 000－100800=25 200

25 200/2=12 600（万元）

5.某银行在央行准备金帐户上的存款余额为400万,当前其交易类帐户上的余额为62500万,央行对4680万元以内的存款要求的准备金率为3%,超过4680万元的部分要求准备金率为10%,问该行是否需要向准备金帐户补充准备金?若需要补充,应补充多少?

             4680×3%+(62500－4680)×10%=140.4+5782=5922.4

             5922.4-400=5522.4