2015年江西省基金从业资格：货币市场工具的特点试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、、假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

A：强势有效市场

B：有效市场

C：非强势有效市场

D：弱势有效市场 

2、基金市场营销的控制过程不包括__。

A．管理部门设定具体的市场营销目标

B．制定市场营销计划

C．衡量企业在市场中的销售业绩

D．管理部门评估广告投入效果

3、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括__。

A．“确定价”原则

B．“未知价”交易原则

C．“金额申购、份额赎回”原则

D．“份额申购、金额赎回”原则 

4、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是__。

A．增长型基金

B．指数型基金

C．混合型基金

D．平衡型基金

5、____是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。

A：股票股利收入

B：债券利息收入

C：证券买卖差价收入

D：存款利息收入 

6、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。

A．持股5%以上的股东

B．全体股东

C．全体员工

D．公司高级管理人员 

7、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。

A．营销产品

B．客户基金投资需求

C．投资者关系

D．客户服务

8、____定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

A：基金管理公司

B：托管银行

C：基金估值工作小组

D：基金注册登记机构 

9、下列关于LOF的说法，不正确的有__。

A．LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

B．买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍

C．深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅

D．投资者T日赎回资金，T+1日即可到账 

10、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投资者心理因素

D．投资者行为因素

11、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的____%以上通过。

A：30

B：50

C：60

D：70 

12、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。

A．1

B．0.1

C．0.01

D．0.001

13、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。

A．相同

B．大小无法确定

C．较大

D．较小

14、下列__不属于基金的运作相关环节。

A．基金收益分配

B．基金募集

C．基金投资运作

D．基金前台管理 

15、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．操作风格

B．从业经验

C．投资能力

D．过往业绩 

16、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。

A．最高价

B．最低价

C．开盘价

D．收盘价 

17、基金托管人是（）权益的代表。

A．基金管理人 

B．基金公司 

C．基金份额持有人 

D．证券公司 

18、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。

A．1000

B．1200

C．2000

D．3000 

19、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。

A．1 

B．2 

C．3 

D．4 

20、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线

A：风险厌恶

B：风险偏好

C：风险中性

D：其他 

21、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A．份额申购、金额赎回

B．金额申购、份额赎回

C．金额申购、金额赎回

D．份额申购、份额赎回 

22、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。

A．员工自律

B．部门各级主管的检查监督

C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制

D．董事的检查、监督、控制和指导 

23、____作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。

A：中国证券监督管理委员会

B：中国证券业协会

C：证券交易所

D：证券登记结算公司

24、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。

A．基金管理人

B．基金发起人

C．基金投资者

D．基金托管人 

25、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有__。

A．使销售机构遭受财产损失

B．使销售机构受到法律制裁

C．使销售机构遭受声誉损失

D．使销售机构受到监管部门处罚 

26、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的____

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

D：C百分之五十 

27、下列关于保本型基金的说法，正确的有__。

A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证

B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100%

C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证

D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障 

28、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。

A．职业

B．收入水平

C．投资意愿

D．风险承受能力 

29、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天

B．10个工作日

C．20天

D．20个工作日 

30、在我国，债券型基金基金资产的（）以上投资于债券。

A．60% 

B．70% 

C．80% 

D．90% 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、基金市场的参与主体可以分为__三大类。

A．基金当事人

B．上市公司

C．基金监管机构和自律组织

D．基金销售机构等市场服务机构 

32、监管的首要原则是____

A：保护投资者利益原则

B：法制管理原则

C：“三公”原则

D：监管与自律并重原则

33、基金的系统性风险包括__。

A．利率风险

B．风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险 

34、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资.操作规则.税收等问题，确定投资需求。

A：明确投资目标和因素

B：明确资本市场的期望值

C：明确资产组合中包括哪几类资产

D：确定有效资产组合的边界

35、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。

A．净值收益率

B．折价率

C．市场走势

D．潜在分红能力 

36、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募说明书

C．基金托管协议

D．基金年度审计报告 

37、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。

A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的基金财产

C．按照规定要求召开基金份额持有会

D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 

38、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。

A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部

B．代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构

D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人 

39、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一

B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现

C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件

D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系 

40、认购开放式基金的步骤通常包括__。

A．开户

B．认购

C．协调

D．确认

41、QDII基金面临的风险有__。

A．汇率风险

B．流动性风险

C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险 

42、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。

A．开放国内资本市场

B．在国际资本市场募集资金

C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场

D．在国际资本市场借贷 

43、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。

A．高于

B．低于

C．等于

D．大于或等于

44、证券投资人中，机构投资者包括__。

A．机构

B．事业法人

C．基金

D．个人 

45、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括__。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．召集基金份额持有会的基金份额持有人

D．基金监管机构 

46、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金运作管理办法》

D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 

47、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在____日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续____

A：T+0

B：T+1

C：T+2

D：T+3 

48、下列各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有__。

A．大盘蓝筹股

B．公司债

C．债券

D．具有良好增长潜力的股票 

49、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金份额发售机构

D．基金监管机构 

50、证券市场包括__。

A．基金市场

B．同业拆借市场

C．债券市场

D．股票市场 

51、金融衍生工具的基本特征包括__。

A．跨期性

B．杠杆性

C．联动性

D．不确定性或高风险性 

52、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金产品

D．基金投资人 

53、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。

A．资产配置

B．行业选择

C．时机选择

D．基金选择 

54、货币市场基金最适于__的投资者。

A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合

B．有较高风险承受能力，关注资本增值

C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益

D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 

55、证券投资基金的特点包括__。

A．集合理财、专业管理

B．组合投资、分散风险

C．利益共享、风险共担

D．托管、保障安全 

56、董事会每年应至少召开____定期会议。

A：1次

B：3次

C：2次

D：无 

57、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。

A．半

B．1

C．3

D．5 

58、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。

A．ETF通常采用完全被动式管理方法

B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行

C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 

59、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

A．担保债券

B．抵押债券

C．优先股票

D．普通股票 

60、下列费用中，不属于基金运作费的是__。

A．开户费

B．过户费

C．审计费

D．银行汇划手续费