辽宁省基金从业资格：资产管理基础考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有__。

A．营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品

B．销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段

C．基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略

D．营业推广多数属于长期性的刺激工具 

2、下列费用中，__不需要基金资产承担。

A．基金审计费

B．基金份额持有会费

C．基金托管费

D．基金认购费

3、下列属于我国公司股东权利的有__。

A．公司重大决策参与权

B．对公司的经营管理提出质询

C．持有的股份可以依法转让

D．查阅公司章程 

4、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有__。

A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等

B．申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式

C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍

D．红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用

5、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括__。

A．募集基金

B．向证券交易所提交募集文件

C．向中国提交募集文件

D．发售基金份额 

6、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。

A．基金分红

B．已实现收益

C．份额净值增长率

D．日每万份基金净收益 

7、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

A．服务性

B．专业性

C．持续性

D．适用性

8、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32

B．40

C．50

D．80 

9、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90% 

10、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.4%

B．0.3%

C．0.2%

D．0.1%

11、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是__。

A．为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构

B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国或者中国认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

C．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币

D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 

12、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。

A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等

B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式

C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍

D．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用

13、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额

B．基金份额净值=基金负债/基金总份额

C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债

D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

14、封闭式基金应当采用__方式分红。

A．现金

B．股利

C．红利

D．份额拆分 

15、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有__。

A．《证券投资基金管理公司管理办法》

B．《证券投资基金运作管理办法》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《证券投资基金销售管理办法》 

16、关于虚拟资本，下列描述正确的有__。

A．虚拟资本是绝对于实际资本之外的一种资本存在形式

B．通常，虚拟资本以有价证券的形式存在

C．有价证券是虚拟资本的一种形式

D．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化 

17、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．操作风格

B．从业经验

C．投资能力

D．过往业绩 

18、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有会费、开户费、银行汇划手续费等。

A：基金运作费

B：基金托管费

C：基金销售费

D：基金管理费 

19、公司发行股票所筹集的资本属于____

A：借入资本

B：自有资本

C：国有资本

D：个人资本 

20、基金托管人一般由____聘请。

A：基金发起人

B：基金托管人

C：基金持有会

D：证券交易所 

21、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核

B．对基金销售机构日常经营活动的监管

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售机构基金销售各环节的监管 

22、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。

A．互联网

B．传真

C．手机短信

D．电话服务中心 

23、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于____

A：一人

B：三人

C：五人

D：十人

24、按____分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。

A：证券的交易主体不同

B：证券交易的场所

C：证券所代表的权利性质

D：证券所代表的利益性质 

25、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____

A：合法合规性原则

B：全面性原则

C：有效性原则

D：适时性原则 

26、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。

A．证券投资咨询机构

B．证券公司

C．专业基金销售公司

D．商业银行 

27、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制

B．运用管理方法

C．实施操作程序与监控措施

D．设置安全监督管理机制 

28、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。

A．交易对账单

B．投资策略报告

C．基金通讯

D．理财月刊 

29、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有__。

A．普通股的收益要小于基金

B．股票的收益是不确定的

C．证券投资基金的收益要高于债券

D．基金投资的风险大于债券 

30、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

A．清算

B．结算

C．交收

D．结账 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。

A．同时发生，变化幅度也相同

B．不同时发生，但变化幅度相同

C．同时发生，但变化幅度不相同

D．不同时发生，变化幅度也不相同 

32、关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是__。

A．QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同

B．QDII基金主要投资于境外市场

C．QDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的

D．QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

33、下列属于利息收入的有__。

A．结算备付金收入

B．存出保证金收入

C．股利收入

D．买入返售金融资产收入 

34、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。

A．准确性原则

B．及时性原则

C．公平披露原则

D．真实性原则

35、ETF属于__。

A．保本基金

B．指数基金

C．主动型基金

D．基金中的基金 

36、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A：交易型开放式指数基金

B：系列基金

C：货币市场基金

D：保本基金 

37、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国，报送之日起__日后，方可使用。

A．3

B．5

C．8

D．10 

38、基金份额净值应当在估值日后____个工作日内披露。

A：1

B：2

C：3

D：4 

39、按照持有利的性质不同，权证可以分为__。

A．认股权证

B．认购权证

C．认沽权证

D．备兑权证 

40、证券市场本质上是__直接交换的场所。

A．价值

B．价格

C．估值

D．有价证券

41、以下混合基金中投资风险最低的是____

A：偏股型基金

B：灵活配置型基金

C：偏债型基金

D：股债平衡型基金 

42、基金主要的运作环节包括__。

A．基金的募集与营销

B．份额的注册登记

C．资产的托管

D．投资管理 

43、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。

A．持续购买

B．直接关系型

C．间接关系型

D．陌生关系型

44、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。

A．浮动利率债券

B．凭证式债券

C．零息债券

D．固定利率债券 

45、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括____

A：借贷资金市场利率水平

B：筹资者的资信

C：债券期限长短

D：资金使用方向 

46、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。

A．实物债券

B．凭证式债券

C．记账式债券

D．息票累积债券 

47、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。

A．10元人民币

B．10份基金份额

C．1份基金份额

D．1元人民币 

48、证券投资基金的特点包括__。

A．集合理财、专业管理

B．组合投资、分散风险

C．利益共享、风险共担

D．托管、保障安全 

49、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的____

A：投资目标

B：特殊现金比例

C：投资结构

D：正常现金比例 

50、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。

A．到期时间

B．债券发行主体

C．债券现金流

D．市场利率 

51、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。

A．货币市场

B．债券

C．期货

D．股票 

52、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。

A．申购和赎回渠道

B．申购与赎回的开放日及时间

C．申购与赎回的程序、原则

D．巨额赎回的处理办法 

53、基金宣传推介材料可以__。

A．违规承诺收益或者承担损失

B．夸大或者片面宣传基金

C．登载基金的过往业绩

D．登载单位或者个人的推荐性文字 

54、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的__承担。

A．商业银行

B．基金投资咨询机构

C．基金销售机构

D．基金注册登记机构 

55、对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

A．人员推销

B．持续营销

C．营业推广

D．公共关系 

56、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A．股票分红

B．现金分红

C．分红再投资转换为基金份额

D．债券利息 

57、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。

A．风险控制的组织体系

B．风险控制的决策体系

C．风险控制的内控体系

D．风险控制的制度体系 

58、基金的系统性风险包括__。

A．利率风险

B．风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险 

59、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过__，并应当在招募说明书中载明。

A．1个月

B．2个月

C．3个月

D．6个月 

60、下列基金类型中，认购费率最低的是__。

A．股票型基金

B．货币市场基金

C．混合型基金

D．债券型基金