一、尊重并引导客户的购买偏好：在维护客户自主选择的同时，逐步引导他们建立全面的保障观念。客户的购买习惯和偏好反映了他们对风险的关注程度，可能并不总是全面的。我们可以基于他们的偏好，耐心地引导他们理解并接受更全面的保障方案。
二、深入挖掘客户特殊需求：每一位客户都有独特的保险需求。尤其是对于高净值客户，深入了解他们的需求对于提供符合他们期望的保险解决方案至关重要。
三、精准掌握客户现金流状况：了解客户的现金流状况，如薪资发放、年终奖或分红等时间点，以便在客户资金相对充裕时提出保险建议。
四、考虑客户的职业和年龄等因素：不同职业和年龄段的客户有不同的财务特征和偏好。例如，公职人员通常更倾向于选择风险较低的储蓄型产品。
五、实施区域化的集中拜访策略：如果可能的话，根据不同的区域来开发客户，这样可以更高效地安排拜访计划，优化时间管理。
六、精心维护VIP客户：通常80%的业绩来自20%的VIP客户，因此必须重视这些关键客户，确保为他们提供高质量的服务。
