银行存款审查包括以下几个方面：
身份与资料审核：
银行首先会对存款人的身份证明、联系方式和户籍信息等个人信息进行核实，确保所有资料的真实性。此外，银行还会要求存款人提供合法的个人或企业资料，以证明存款来源的合法性。
资金来源审查：
银行有责任对存款人的资金来源进行严格审查，确保资金的来源合法合规，并追踪资金流向。对于大额存款或涉及海外转移的资金，银行会特别注意并进行谨慎审核。
防范洗钱和反恐融资：
银行必须遵守当地监管机构的规定，监控存款人的资金流动，以防不法分子利用银行账户进行洗钱、走私等违法活动。
其他风险评估：
银行将对存款人的资信状况、还款能力以及投资意愿等进行综合评估。根据评估结果，银行会决定是否需要额外的保证措施，并明确双方的权利和义务。
账户信息核对：
银行会验证存款人提供的银行账户信息是否真实有效，并确认是否得到授权，从而接受存款业务。
存款金额和时间限制：
根据账户类型和监管规定，银行会设定存款金额和时间限制。不同类型的存款账户可能有不同的最大存款金额和最长存款期限。
银行存款审查的目的是确保存款来源的合法性，符合银行业务规定和法律法规，以防范和避免可能的金融风险和违法行为。银行通过核对存款人提供的身份证明、企业资料、财务报表等信息，确认其真实性、合法性和有效性，并根据存款的性质和规模设计适当的审查程序和标准。银行存款审查是维护金融安全和加强金融法制建设的重要环节。
