目前国际上通行的理财师认证主要包含十个类别，每一种都有其独特之处。其中，注册金融策划师（CFP）被认为是个人理财水平证书中最具权威性的，考试内容广泛，覆盖理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等，细分为七类一百零二个子课目。
特许财务顾问（ChFC）与CFP齐名，在金融界享有盛誉，同样具备很高的权威性和专业性。个人理财专家（PFS）则是为客户提供专门的综合理财咨询/个人理财规划服务的专业认证，它与CFP、ChFC共同构成了美国理财行业的三大认证体系。
特许金融分析师（CFA）是全球公认的金融证券业最高认证证书，也是世界上规模最大的职业考试之一，其要求和标准非常严格。
注册财务策划师（RFP）则专注于基础财务策划、投资学、保险及退休规划、税务及遗产规划、高级财务策划等方面的知识和技能。
特许财富管理师（CWM）已经获得全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可，显示了其广泛的影响力。
注册财务顾问（CFC）在全球理财行业中具有一定的权威性，考试内容主要分为财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理四个部分。
注册金融理财师（RFS）是针对金融行业一线人员设计的，特别注重资产配置和投资建议。
注册财务顾问（RFC）由美国国际认证财务顾问协会颁发，强调财务分析和投资管理。
特许人寿理财师（CLU）是美国人寿保险管理学会于1927年推出的，侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力，考试内容涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。
