
该服务通常是指为客户提供的一种服务,涉及到客户的资产、负债、流动性等方面的管理。该服务主要内容包括。
财富规划:根据客户的资产规模、负债情况、流动性状况以及财富目标,为客户制定一套全面的财富管理规划。
资产配置:根据客户的风险承受能力和收益预期,为客户进行资产的配置,包括股票、债券、基金、房地产等不同的投资工具。
财富传承:针对有财富传承需求的客户,提供相应的财富传承规划和管理服务。
风险管理:为客户提供风险管理的建议和工具,包括保险、对冲等方式,以保障客户的财富安全。
税务规划:根据客户的具体情况和法规要求,为客户进行税务规划,以合法、有效地降低客户的税务负担。
财富管理法律和金融工具的运用:如遗嘱、协议、保险、信托、基金、家族宪章、股权架构、身份规划、税务筹划等,都是财富架构服务中重要的组成部分。