
哪些账户会断卡行动中断
1. 手机卡和银行卡是“断卡”行动中重点关注的两种卡片。
2. 银行卡包括个人银行卡和对公账户及结算卡,此外还有非银行支付机构账户,如微信、支付宝等第三方支付账户。
3. “断卡”行动针对的“实名不实人”电话卡,可能被用于电信诈骗,网络贩毒,网络赌博等犯罪活动。这些犯罪所得通常通过买卖的银行卡、对公账户或第三方支付账户转移,给追查和打击犯罪带来困难。
4. “断卡”行动旨在打击涉及两卡买卖的各个环节,包括开卡团伙、带队团伙、收卡团伙以及贩卡团伙。
5. 惩戒措施包括:
a. 对于电话卡,如果公安机关认定某张电话卡被用于电信网络诈骗犯罪并造成损失,运营商将只保留该用户一张电话卡,并在五年内禁止该用户办理新的手机卡入网业务。
b. 对于银行卡,如果公安机关认定某人或单位出租、出借、出售或购买银行账户或支付账户,相关的单位和个人以及组织者将面临惩戒。这包括信用惩戒,如将违规行为记录在个人征信报告中,影响贷款和信用卡申请;限制业务,如五年内暂停银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务;以及严格账户管理,银行和支付机构五年内不得为新开户。当惩戒期结束后,申请开户将面临更严格的审核。详情