差在最新净值。因为两者的单位不同且净值基本上不为1持有金额等于持有份额乘以单位净值，而单位净值基本不为1，所以持有金额不等于持有份额。持有份额的意思是指某人对某种基金总数所占的比例，是指占有率。简单来说，基金持有份额就相当于基金持有数量，基金单位净值就相当于基金的单价，而投资者的基金资产就等于基金持有份额×基金单位净值。
拓展资料:
1、 持有份额和持有金额有什么区别
①意义不同： 基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。 持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。
②表现不同： 基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。 赎回时在把基金持有份额转变成金额。
2、 基金持有金额可以全部取出吗？
可以，将基金赎回即可，投资者持有金额=基金净值*基金份额，要注意的是基金赎回时，赎回的是基金份额，而不是持有总金额，因为基金赎回当天，基金净值是未知的，只有基金份额是确定的，所以基金赎回时只能赎回份额。 基金实行T+1交易，交易日当天赎回，按照赎回当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后资金到账，到账时间为1-3个工作日（具体以产品为准）。
3、 基金持有份额和可用份额怎么不一样
基金持有份额是投资者持有基金份额的总和，基金可用份额是基金当日可以交易的份额，一般可用份额小于或者等于基金的持有份额。出现这种情况的原因是基金有的份额是冻结的（比如基金持有时间不够或者还在确认中），不能参与交易，只有等冻结的份额解冻之后，基金持有份额和可用份额才会一致。
4、 持有份额怎么少于我的本金
持有份额少于本金说明基金的单位净值大于1。基金的份额就相当于股票的股数，只有在基金单位净值等于1的买入，份额才会等于本金。净值小于1的时候，份额大于本金；净值大于1的时候，份额小于本金。以上未考虑认/申购费的影响。
5、 已持有份额变少是亏损吗
不是，已持有份额变少不是亏损，是因为持有的基金进行了拆分。基金拆分是指在保持基金投资人资产总值不变
