BI工具在保险业中的应用案例分析

保险业作为我国三大金融行业之一，却由于多年来错误的营销方式，造成了长久的负面形象，使得保险业长期处于被动的局面。但是，保险与我们每个人都息息相关，从刚出生到死去，保险都与我们紧密联系在一起。于是，随着社会的发展，人们观念的改变，保险业必须转变营销思路，重新建立起公信力，借助信息化手段，树立良好的品牌形象。

BI工具的信息化功能能够使保险企业大大提升了业务处理效率，降低操作成本，并通过数据中心建设、数据迁移等工作逐步实现了信息资源的集中管理，准确把握客户心理和需求方向，保证业务员所推销的保险种类正是客户急需的类型。同时，BI工具能够重组和优化保险业务流程、组织结构，提升公司整体运营效能和风险防范能力；进一步推进信息资源的整合和开发利用，充分发挥社会资源和数据资产的价值，实现资源的配置和高效应用，增强保险公司内部决策分析能力。

下面以广州思迈特软件有限公司为某保险公司实施开发的决策分析系统的案例分析BI工具在保险业的应用情况，可以看出作为保险公司的决策管理的辅助工具，BI工具体现了其强大的功能性，简单易用性的特点。

项目背景

某保险公司迫切需要在现有的IT建设基础之上，建立企业级的数据仓库系统（EDW）和决策分析系统，基于EDW提供丰富的业务应用，增强公司的客户洞察力、市场洞察力、营销能力和核心竞争力，以支撑该保险公司的业务管理和业务创新，从而不断提高公司的市场竞争力和市场占有率。随着业务的成功扩张，企业管理的要求将逐渐提高。建设企业级数据仓库，是在数据走向集中的基础上，进一步实现保险应用的集中；是提升企业管理水平、管理效率、实现营销后援支持的重要举措。

决策分析系统以BI/DW技术为手段，以Smartbi为前端平台来支持EDW分析应用。通过建立客户分析、产品分析等分析模型，对客户进行充分分析与挖掘，为业务管理和营销服务提供决策信息，提升业务管理和客户服务能力，实现客户服务精细化和营销服务自动化。

借助Smartbi，该保险公司可以为各级管理者及业务人员提供决策信息，监控、分析关键指标、业务目标，帮助他们提升分析与决策的能力。

应用体系架构

基于某保险公司决策分析系统的业务需求，其应用范围主要包括建立客户分析、业务分析、决策支持、营销支持、财务分析、绩效管理、产品分析、风险管理等集市应用；基于客户管理、客户分析的成果，为目标客户的差异化销售和服务提供数据支持，并在企业统一数据仓库平台的基础上，建立跨系统的、非实时的管理分析系统。

下图是该保险公司决策分析系统应用体系架构的逻辑视图：

案例截图

图：管理驾驶舱-全国保费收入分析

图：管理驾驶舱-承保情况分析

图：管理驾驶舱-承保情况分析

应用效果

本决策分析系统的项目建设，采用“整体规划、分步实施、重点突破、务求实效”的策略，紧扣公司价值管理的战略目标，达成优化营销、降低成本、增加利润、管控风险的目的。

项目达到的应用效果如下：

1、建设决策分析系统，借鉴业内先进的管理理念，促进公司管理水平的进一步提升；实现全部数据入库，包括核心业务系统、健康险系统、财务系统、CallCenter系统、其它系统及外来数据；并对外提供统一数据接口； 

2、 建立统一的应用分析平台，建立统一的客户视图，实现部分决策支持、营销支持、财务分析、绩效管理、产品分析、风险管理等应用；为公司业务营销活动提供规划、实施和效果的决策支持信息和运营支持；

3、完成既有数据应用的整合。

如果说互联网的发展，使得保险业打破了时间地域的，为分布全国的业务进行信息服务提供了有利的条件。那么BI工具的实施则为保险业在客户量激增的同时产生庞大数据的时候，利用商业分析加强信息应用和整合工作，充分利用信息数据，将客户信息精细化，将服务模式创新化，将管理模式细致化，将决策分析明朗化。