山西省2017年上半年基金从业资格：投资交易管理考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于______万元人民币。__

A．3；2000

B．3；3000

C．2；3000

D．2；2000 

2、证券投资基金的主要投资风险不包括____

A：市场风险

B：管理风险

C：汇率风险

D：巨额赎回风险

3、债券发行的定价方式以__最为典型。

A．一般询价方式

B．公开招标

C．上网竞价方式

D．协商定价方式 

4、基金注册登记机构是指负责基金的__等业务的机构。

A．登记

B．存管

C．清算

D．交收

5、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。

A．销售机构提供的服务不够齐全

B．客户没有得到预期的服务

C．客户对基金销售机构的服务预期过高

D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽 

6、基金销售人员应根据__推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

A．投资者的目标

B．风险承受能力

C．预期收益率

D．投资偏好 

7、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行规是__。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金管理暂行办法》

D．《开放式证券投资基金试点管理办法》

8、基金宣传推介材料可以__。

A．违规承诺收益或者承担损失 

B．夸大或者片面宣传基金

C．登载基金的过往业绩 

D．登载单位或者个人的推荐性文字 

9、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。

A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思

B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户

C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者

D．可以自行打折销售基金 

10、基金销售机构内部控制的目标是__。

A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整

B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

11、中国基金监管部的主要职能有__。

A．负责涉及基金行业的重大研究

B．草拟或制定基金行业的监管规则

C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管

D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 

12、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。

A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《证券投资基金托管资格管理办法》

13、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

14、基金管理人最基本、最重要的业务是__。

A．基金份额的申购和赎回

B．基金收益分配

C．基金的投资管理

D．基金后台管理 

15、以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是__。

A．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划

B．建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统

C．建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系

D．建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理 

16、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。

A．9480.95

B．9383.06

C．9350.95

D．9280.95 

17、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。

A．基金托管银行出具的基金业绩复核函

B．基金宣传推介材料的形式和用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件 

18、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。

A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月

C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月

D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 

19、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%

B．3%

C．5%

D．10% 

20、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失

B．报中国备案

C．预测收益率

D．明确提示风险 

21、开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是____

A：签署基金合同阶段

B：基金募集阶段

C：基金运作阶段

D：基金终止阶段 

22、证券的机构投资者主要有__。

A．机构

B．金融机构

C．企业和事业法人

D．各类基金 

23、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有__。

A．南方宝元债券基金

B．南方积极配置基金

C．南方避险增值基金

D．国投瑞银瑞福基金

24、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。

A．基金管理人

B．基金发起人

C．基金投资者

D．基金托管人 

25、考察基金经理从业经验的要点包括__。

A．基金经理的教育背景

B．基金经理从业年限

C．基金经理的履历

D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 

26、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__等层次。

A．高风险等级

B．中风险等级

C．低风险等级

D．零风险等级 

27、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。

A．银行

B．非银行金融机构

C．个人

D．非金融机构 

28、2006年5月推出的国内首只生命周期基金是__。

A．兴业社会责任基金

B．南方全球精选基金QDⅡ基金

C．ETF联接基金

D．汇丰晋信2016基金 

29、下列各项中，不属于投资收益的有__。

A．买入返售金融资产收入

B．ETF替代损益

C．衍生工具收益

D．股利收益 

30、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90% 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于

B．低于

C．等于

D．高于或等于 

32、股票型基金的风险分析常用指标有__。

A．持股集中度

B．贝塔系数

C．持股数量

D．行业投资集中度

33、国际上，开放式基金的销售主要分为__两种方式。

A．直销和分销

B．承购包销和余额包销

C．直销和包销

D．直销和代销 

34、__不追求取得超越市场表现。

A．主动型基金

B．被动型基金

C．增长型基金

D．混合型基金

35、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。

A．货币市场

B．债券

C．期货

D．股票 

36、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法

B．介绍法

C．问卷调查法

D．陌生拜访法 

37、QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括__。

A．申购和赎回渠道

B．申购与赎回的开放日及时间

C．申购与赎回的程序、原则

D．币种 

38、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于____年。

A：10

B：15

C：20

D：30 

39、基金投资风险控制的具体措施包括__。

A．建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构

B．建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度

C．采取投资风险管理技术和控制程序

D．实行内部监察稽核控制 

40、下列各项中，__属于基金定期报告。

A．基金年度报告

B．上市交易公告书

C．份额净值公告

D．季度报告

41、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。

A．基金投资咨询

B．基金资料与数据

C．基金销售

D．投资建议 

42、基金管理公司风险控制的制度体系由__构成。

A．公司章程

B．内部控制大纲

C．公司基本管理制度

D．部门规章制度 

43、股票最基本的特征是__。

A．收益性

B．风险性

C．流动性

D．永久性

44、根据有关规定，基金默认的收益分配方式是__。

A．现金方式

B．现金方式和红利再投资

C．直接分配基金份额

D．固定红利 

45、封闭式基金是指____

A：经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金

B：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金

C：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金

D：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人也可以申请赎回的基金 

46、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类

B．负债类

C．资产负债共同类

D．所有者权益类和损益类 

47、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券

B．货币证券

C．商品证券

D．资本证券 

48、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向证券监督管理机构重新提交申请。____

A：3

B：9

C：12

D：6 

49、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。

A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购

C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小

D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 

50、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．指数型基金

D．平衡型基金 

51、我国基金管理费按__支付。

A．日

B．周

C．月

D．季 

52、证券交易所的会员____

A：可以自动转让交易席位

B：转让交易席位必须由审批

C：转让交易席位必须由证券交易所审批

D：不得转让交易席位 

53、自基金终止之日起____个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国的监督下进行基金清算

A：30

B：50

C：20

D：10 

54、基金的运作费用包括__。

A．律师费

B．开户费

C．上市年费

D．银行汇划手续费 

55、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。

A．基金账务的复核

B．基金头寸的复核

C．基金财务报表的复核

D．基金资产净值的复核 

56、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。

A．开放国内资本市场

B．在国际资本市场募集资金

C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场

D．在国际资本市场借贷 

57、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。

A．资产配置

B．行业选择

C．时机选择

D．基金选择 

58、在我国，投资者认购ETF份额的方式包括__。

A．实物认购

B．证券认购

C．场外现金认购

D．场内现金认购 

59、对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是____

A：基金规模和基金存续期限的可变性不同

B：份额计算方式

C：影响基金价格的主要因素不同

D：收益与风险不同 

60、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A：交易型开放式指数基金

B：系列基金

C：货币市场基金

D：保本基金