2015年上半年北京基金从业资格：投资债券的风险试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成__的运行机制。

A．相互排斥

B．相互促进

C．相互竞争

D．相互制衡 

2、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。

A．跨期性

B．杠杆性

C．风险性

D．投机性

3、____是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。

A：股票股利收入

B：债券利息收入

C：证券买卖差价收入

D：存款利息收入 

4、下列关于国家股的说法，错误的是__。

A．国家股是国有股权的一个组成部分

B．国家股可由授权投资的机构持有

C．国有股权原则上不可以转让

D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

5、根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。

A．运作方式 

B．投资对象 

C．投资目标 

D．投资理念 

6、基金托管人内部控制制度的原则包括__。

A．合法性原则

B．完整性原则

C．审慎性原则

D．性原则 

7、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A．份额申购、金额赎回

B．金额申购、份额赎回

C．金额申购、金额赎回

D．份额申购、份额赎回

8、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。

A．淄博基金

B．基金开元

C．基金金泰

D．华安创新 

9、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。

A：递增

B：递减

C：不变

D：无法确定 

10、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。

A．面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人

B．应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式

C．相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务

D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展

11、__不追求取得超越市场表现。

A．主动型基金

B．被动型基金

C．增长型基金

D．混合型基金 

12、目前国内的封闭式基金主要投资于__。

A．股票资产

B．债券资产

C．货币资产

D．混合资产

13、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”

B．“了解你的客户”

C．“了解你的职责”

D．“了解你的目标”

14、人们的金融产品选择依赖____如个人成长的文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。

A：外在因素

B：内在因素

C：个人自身因素

D：环境因素 

15、围绕《证券投资基金法》，中国、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

A．基金管理人、基金托管人

B．基金募集

C．基金交易、管理、托管

D．基金信息披露、销售 

16、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。

A．监管机构对基金营销的监管

B．影响投资者决策的因素

C．基金销售机构本身的情况

D．产品、费率、渠道和促销 

17、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。

A．基金份额净值

B．基金市场供求关系

C．基金发行时的面值

D．基金发行时的价格 

18、前台业务系统可分为__。

A．自助式前台系统

B．前台管理业务系统

C．辅助式前台系统

D．前台信息业务系统 

19、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。

A．家庭规模 

B．社会阶层 

C．家庭生命周期 D．交通通信条件 

20、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货

C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品

D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的 

21、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．保本型基金

D．混合型基金 

22、下列免征营业税的收入有__。

A．非金融机构买卖基金份额的差价收入

B．金融机构买卖基金的差价收入

C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入 

23、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A．基金总资产

B．基金总负债

C．基金总份额

D．基金持有人人数

24、基金与股票、债券的共同之处在于__。

A．同属间接投资工具

B．风险相对分散

C．价格会随市场波动而变化

D．投资理念、管理风格及投资策略大同小异 

25、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国指定的信息披露媒体公告。

A．3

B．5

C．8

D．10 

26、在基金运作过程中，基金要承担一些必要的费用，包括__。

A．基金管理费

B．基金交易费

C．基金托管费

D．基金赎回费 

27、在我国，证券监管机构是指____

A：

B：证券业协会

C：证券交易所

D：及其派出机构 

28、基金会计核算的内容主要包括__。

A．证券和衍生工具交易及其清算的核算

B．持有证券的上市公司行为的核算

C．基金会计核算的复核

D．本期利润及利润分配的核算 

29、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。

A：董事会

B：监事会

C：股东会

D：总经理 

30、依据《证券投资基金法》规定设立基金管理公司，主要股东注册资本不低于____亿元人民币。

A：1

B：2

C：3

D：5 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、2007年11月中国基金部发布____，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。

A：《基金法》

B：《开放式证券投资基金试点办法》

C：《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》

D：《证券投资基金管理暂行办法》 

32、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国。连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国说明原因和报送解决方案。

A．100；10

B．100；20

C．200；10

D．200；20

33、__的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。

A．混合基金

B．开放式基金

C．封闭式基金

D．股票基金 

34、影响投资者决策的外在因素有__。

A．个人成长的文化背景

B．身份和社会地位

C．对新产品的态度

D．生活方式和个性

35、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的__。

A．3%

B．2.5%

C．5%

D．1.5% 

36、____是基金托管人尽责的善后阶段。

A：签署基金合同阶段

B：基金募集阶段

C：基金运作阶段

D：基金终止阶段 

37、招募说明书中最为重要的信息是____

A：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资等

B：基金运作方式

C：从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

D：基金资产净值的计算方法和公告方式 

38、目前，我国开放式基金的托管费率__。

A．通常低于0.25%

B．通常在0.25～0.5%之间

C．通常在0.5%～1%之间

D．通常高于1% 

39、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。

A．浮动利率债券

B．息票累积债券

C．附息债券

D．零息债券 

40、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为__。

A．无差异目标市场策略

B．差异性目标市场策略

C．分散性目标市场策略

D．集中性目标市场策略

41、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。

A．5；500

B．5；100

C．10；100

D．10；500 

42、具有良好择股能力的基金经理一般会__。

A．买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票

B．卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票

C．超配绩优行业或板块

D．低配绩差行业或板块 

43、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法

B．介绍法

C．问卷调查法

D．陌生拜访法

44、下列股票基金的分析指标中，__是最能全面反映基金经营成果的指标。

A．基金分红

B．已实现收益

C．期末基金份额净值

D．基金净值增长率 

45、基金托管人在保管基金财产时，无须__。

A．保证基金财产的安全

B．对基金投资损失承担赔偿责任

C．依法处分基金财产

D．严守基金商业秘密 

46、基金销售中，常用的营业推广手段有__。

A．费率优惠

B．广告促销

C．销售网点宣传

D．举办投资者交流活动 

47、按投资市场分类，股票型基金可分为__。

A．国外股票型基金

B．全球股票型基金

C．国内股票型基金

D．增长型股票基金 

48、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。

A．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势

B．对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎

C．对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要

D．通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理 

49、下列各项中，__属于基金定期报告。

A．基金年度报告

B．上市交易公告书

C．份额净值公告

D．季度报告 

50、基金销售的____反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。

A：服务性

B：专业性

C：持续性

D：适用性 

51、基金产品风险评价的依据不包括__。

A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

C．基金管理人对该基金未来收益率的预测

D．基金成立以来有无违规行为发生 

52、巨额赎回是指__。

A．单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5%

B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%

C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%

D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20% 

53、根据____的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

A：法律形式

B：基金的资金来源和用途

C：投资理念

D：投资目标 

54、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。

A．公平、公开、公正

B．法制、监管、自律

C．自律、服务、传导

D．效率、严谨、开拓 

55、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要有__。

A．基金管理人

B．基金销售机构

C．中国登记结算公司

D．基金托管人 

56、与债券相比，债券型基金__。

A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险

B．也面临着信用风险

C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限

D．分散了系统风险 

57、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A．股票分红

B．现金分红

C．分红再投资转换为基金份额

D．债券利息 

58、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90% 

59、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩

B．风险

C．久期

D．投资组合 

60、下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有__。

A．基金份额冻结由基金托管人受理

B．基金份额冻结一般由国家有权机关提出

C．基金份额冻结时，被冻结部分产生的权益一并冻结

D．基金份额冻结由基金注册登记机构受理