融资担保项目尽职调查底稿
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责编：小OO
时间：2025-09-29 02:40:02
融资担保项目尽职调查底稿
融资担保项目尽职调查工作底稿[适用于客户经理和风险经理]一、调查过程记录第一次第二次第三次调查时间调查地点本公司参与调查的人员客户接受调查的人员调查的主要手段和内容调查效果二、非财务调查客户证照资料主要商务合同重大诉讼案件其他三、财务调查客户账簿类型□电脑记账□手工账簿□其他客户财报类型□审计报表□内部报表□融资报表□报税报表客户配合程度□完全配合□基本配合□不太配合□非常不配合资产负债科目核实核查科目查看什么样的原始资料和凭证凭证时点或期间核查内容及结果货币资金应收账款其他应收款存货固定资产
导读融资担保项目尽职调查工作底稿[适用于客户经理和风险经理]一、调查过程记录第一次第二次第三次调查时间调查地点本公司参与调查的人员客户接受调查的人员调查的主要手段和内容调查效果二、非财务调查客户证照资料主要商务合同重大诉讼案件其他三、财务调查客户账簿类型□电脑记账□手工账簿□其他客户财报类型□审计报表□内部报表□融资报表□报税报表客户配合程度□完全配合□基本配合□不太配合□非常不配合资产负债科目核实核查科目查看什么样的原始资料和凭证凭证时点或期间核查内容及结果货币资金应收账款其他应收款存货固定资产
融资担保项目尽职调查工作底稿
[适用于客户经理和风险经理]
一、调查过程记录
| 第一次 | 第二次 | 第三次 |
| 调查时间 | | | |
| 调查地点 | | | |
| 本公司参与 调查的人员 | | | |
| 客户接受 调查的人员 | | | |
| 调查的主要 手段和内容 | | | |
| 调查效果 | | | |
二、非财务调查
三、财务调查
| 客户账簿类型 | □电脑记账 □手工账簿 □其他 |
| 客户财报类型 | □审计报表 □内部报表 □融资报表 □报税报表 |
| 客户配合程度 | □完全配合 □基本配合 □不太配合 □非常不配合 |
| 资产负债科目核实 |
| 核查科目 | 查看什么样的原始资料和凭证 | 凭证时点或期间 | 核查内容及结果 |
| 货币资金 | | | |
| 应收账款 | | | |
| 其他应收款 | | | |
| 存货 | | | |
| 固定资产 | | | |
| 在建工程 | | | |
| 无形资产 | | | |
| 长短期借款 | | | |
| 应付票据 | | | |
| 应付账款 | | | |
| 其他应付款 | | | |
| 经营收入核实(至少通过两种以上方式核实，并进行相互印证) |
| 核查项目 | 资料或凭证名称及期间 | 核查内容和结果 |
| 销售明细账 | | |
| 重大合同抽查 | | |
| 出入库单抽查 | | |
| 主要客户收款凭证/开票情况 | | |
| 主要原材料采购情况抽查 | | |
| 水/电费抽查 | | |
| 银行流水抽查 | | |
| 其他证据 | | |
| 经营性现金流核实(最近6个月。季节性明显的客户，可综合选取淡旺季经营性现金流) |
| 账户名称 及结算行 | 月 | 月 | 月 | 月 | 月 | 月 |
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融资担保项目尽职调查底稿
融资担保项目尽职调查工作底稿[适用于客户经理和风险经理]一、调查过程记录第一次第二次第三次调查时间调查地点本公司参与调查的人员客户接受调查的人员调查的主要手段和内容调查效果二、非财务调查客户证照资料主要商务合同重大诉讼案件其他三、财务调查客户账簿类型□电脑记账□手工账簿□其他客户财报类型□审计报表□内部报表□融资报表□报税报表客户配合程度□完全配合□基本配合□不太配合□非常不配合资产负债科目核实核查科目查看什么样的原始资料和凭证凭证时点或期间核查内容及结果货币资金应收账款其他应收款存货固定资产
