证券从业人员执业行为合规培训考试试题
一、单选题 (每小题1分，共20分）
1. 证券法规定，证券公司的从业人员在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖（ ）。
| A、基金 |
| B、固收产品 |
| C、债券 |
| D、股票或其他具有股权性质的证券（包括但不限于可转债、可交债）(正确答案) |
2. 以下关于产品宣传推介的要求错误的是（ ）
| A、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 |
| B、不得预测产品的证券投资业绩；不得向投资者宣传资产管理计划预期收益率。 |
| C、不得诋毁其他管理人、托管人或者销售机构，或者其管理人募集或者管理的产品。 |
| D、为营销产品，使用“保本”、“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“本金无忧”、“高收益”、“无风险”、“零风险”、“稳赚”等可能使投资人认为没有风险的的表述。(正确答案) |
| E、营销证券公司自主营销和代销的产品、严禁私下自行制作产品宣传文件。 |
3.以下不属于经纪业务活动禁止行为的是：（ ）
| A、接受客户全权委托从事证券交易。 |
| B、牟取佣金收入诱使客户进行不必要的证券交易。 |
| C、明确告诉客户某产品风险特征，并建议客户不要配置高于其风险承受能力的产品。(正确答案) |
| D、通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户。 |
4.以下关于证券投资顾问服务业务规范中，错误的是（ ）。
| A、证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。 |
| B、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。(正确答案) |
| C、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。 |
| D、证券投资顾问依据公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。 |
| E、取得投顾资格才可开展证券投资顾问服务业务、不得私下建群服务。 |
5.以下不属于客户身份识别应当了解的信息( )
| A、自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息。 |
| B、收入来源和数额、资产、债务等财务状况。 |
| C.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人。 |
| D.兴趣爱好。(正确答案) |
6.据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的 ( )
| A. 为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 |
| B. 通过第三方识别客户身份(正确答案) |
| C. 为客户开立假名账户 |
| D. 为客户开立匿名账户 |
关于 证券期货投资者适当性管理的要求，以下哪项表述不正确（ ）
| A、不得向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务。不得向向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。 |
| B、代客户进行风险等级测评，或者诱导客户提高风险等级。(正确答案) |
| C、不得向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见。 |
| D、通过营业网点向普通投资者进行提供服务或销售产品的相关告知、警示，应当全过程双录，确保双录效果能够满足必要的举证要求。 |
8.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于____后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。（ ）
| A、风险承受能力最高类别的投资者 |
| B、风险承受能力最低类别的投资者(正确答案) |
| C、普通投资者 |
| D、专业投资者 |
9.员工账户认购申购基金可通过（ ）
| A、员工报备的手机(正确答案) |
| B、家人手机 |
| C、家人电脑 |
| D、员工单位电脑 |
10.员工可指导客户通过（ ）进行交易
| A、员工自己的手机 |
| B、员工自带电脑 |
| C、员工办公电脑 |
| D、客户本人电子设备/手机(正确答案) |
11.分公司下列哪些人员负有廉洁从业责任（ ）
| A.分公司各级管理干部 |
| B.分公司合规人员、纪检干部 |
| C.分公司其他员工 |
| D.以上都是(正确答案) |
12.在证券经纪业务及其他销售产品或者提供服务过程中，下列行为正确的是？（ ）
| A.在委托、聘用第三方机构或者个人提供服务中，为他人规避有关内部审核提供便利 |
| B.与客户有私下经济往来，存在超出业务范畴非正常接触 |
| C.违规给客户返还佣金或者其他利益、给予特殊优待、安排不合理交易 |
| D.不违规招揽客户或协助客户提供虚假个人信息(正确答案) |
13.在证券经纪业务及其他销售产品或者提供服务过程中，下列行为正确的是？（ ）
| A.违规向不符合要求的客户销售产品或者提供服务 |
| B.不销售未经公司核准销售的金融产品(正确答案) |
| C.违规向他人泄露涉密信息，明示或暗示他人从事相关交易D.私下接受客户委托从事证券基金交易，向客户违规承诺收益或承担损失 |
14.下列哪项不属于工作人员廉洁从业责任的是？（ ）
| A.主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则 |
| B.不配合廉洁从业检查，拒绝、阻挠、逃避检查(正确答案) |
| C.在业务开展过程中主动识别和防范业务廉洁风险 |
| D.根据公司要求，签署并信守相关廉洁从业承诺 |
15.下列哪项不属于在融资融券、股票质押式回购交易等融资类业务过程中，可能存在的廉洁风险情形？（ ）
| A.发行承销过程中协助发行人直接或间接认购自己发行的债券(正确答案) |
| B.在委托、聘用第三方机构或者个人提供服务中，为他人规避有关内部审核提供便利 |
| C.与客户、潜在客户有私下经济往来，存在超出业务范畴非正常接触 |
| D.违规为客户提供融资融券服务，或协助客户违规使用融出资金、规避信息披露义务等 |
16.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》规定,证券期货经营机构工作人员违反相关法律法规和本规定，情节严重的，中国可以依法对其采取（ ）措施。
| A.监管关注函 |
| B.市场禁入(正确答案) |
| C.出具警示函 |
| D.罚款 |
17.公司廉洁从业全员性原则不包括（ ）。
| A.公司董事、监事、高级管理人员、各层级管理人员以及其他员工应当充分了解廉洁从业有关规定，落实各项廉洁从业要求，并承担相应的廉洁从业责任 |
| B.与公司签署委托协议的经纪人应当充分了解廉洁从业有关规定，落实各项廉洁从业要求，并承担相应的廉洁从业责任 |
| C.公司无需对股东、客户等相关方做好辅导和宣传工作(正确答案) |
| D.劳务派遣至公司的其他人员应当充分了解廉洁从业有关规定，落实各项廉洁从业要求，并承担相应的廉洁从业责任 |
18.工作人员承担廉洁从业建设责任不包括（ ）。
| A.主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则 |
| B.签署并信守相关廉洁从业承诺 |
| C.发现违法违规行为或者廉洁风险隐患时可以不报告(正确答案) |
| D.配合廉洁从业检查 |
19.关于工作人员的廉洁从业责任，说法错误的是（ ）
| A.参加公司安排的廉洁从业教育培训 |
| B.签署并信守相关廉洁从业承诺 |
| C.无需对客户进行廉洁从业宣导(正确答案) |
| D.在业务开展过程中主动识别和防范业务廉洁风险 |
20.以下行为不属于禁止性行为的是（ ）
| A.向客户介绍场外配资活动或为客户配资提供便利 |
| B.协助客户提供虚假资料和虚假信息 |
| C.拒绝客户提出分享投资收益的约定(正确答案) |
| D.以介绍客户、业务培训、提供通道等形式协助、唆使他人从事非法证券活动 |
二、多选题(每小题3分，共36分）
1.关于私募基金说法不正确的（ ）。
| A、基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构包括营销人员在投资冷静期内不得主动联系投资者。 |
| B、可以通过面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真的方式推介私募基金。(正确答案) |
| C、可以通过未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈、微信群、QQ群、陌生电话/ 陌call、抖音、视频号、公众号等互联网媒介推介私募基金。(正确答案) |
| D、募集机构及其从业人员推介私募基金时可以宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容。(正确答案) |
| E、为规避合格投资者标准，募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。(正确答案) |
2.某营业部客户高某致电12386投诉称其于年3月15日预以跌停板价格买入股票某股票，但发现在证券公司手机交易软件上看不到涨跌停板价格显示，导致其无法以跌停板价格买入该股票。并声称其于年3月16日联系证券公司客服人员，客服人员告知其重新下载交易软件后就可恢复正常显示，于是客户重新下载软件，但仍然不能显示涨跌停板价格。故客户致电以交易软件未显示涨跌停板价格的现象且未得到合理解释，要求证券公司赔偿其因交易软件“故障”，未能按理想方案操作股票以致未赚到理想价位的钱，而带来的损失100万元。作为分支机构员工，如果遇到上述客户因手机系统问题而投诉，你会怎么处理？（ ）
| A、高度重视，专人负责，保持耐心，态度谦和，对客户进行解释、安抚情绪，落实息诉息访的要求，防范客户矛盾进一步激化，或者产生监管风险。 同时，将投诉情况告知本单位负责投诉处理人员。(正确答案) |
| B、接到客户关于信息系统的疑问或质疑时，要认真记录客户反馈的问题（包括但不限于时间、系统、操作步骤、界面等）、向IT人员核实情况后，若因客户操作不当，应清晰向客户说明正确的操作步骤。(正确答案) |
| C、若系统确实存在故障，应由IT人员向总部IT部门确认后，将总部IT部门反馈信息（包括但不限于故障原因、可采取的应急措施、其他可替代的委托方式等）明确告知客户。(正确答案) |
| D、因客户不懂操作流程、操作失误等，导致客户反馈的系统登陆问题、行情问题、交易问题、转账问题，客户无理取闹，所以可以拒之不理。 |
3.关于客户交易行为管理说法错误的是（ ）。
| A、我司证券交易监控内容，包含但不限于异常场内交易监控、基金交易监控等。营销人员在引进资金量大、交易频繁的客户，提前做好交易规则的宣导。 |
| B、对交易账户、监管关注账户、重点监控账户，分支机构员工应当按交易所及公司要求及时将相关情况通知该账户的开户人、实际控制人以及实际操作人，要求其规范交易行为，并对其进行相应的合法合规交易教育。 |
| C、针对重点监控账户，分支机构员工应当及时联系客户，针对账户名单中所列明的异常交易行为，将所有客户聚集起来同时进行合规教育，详细讲解法律法规和交易所业务规则的有关内容，引导客户树立合法合规的投资意识。(正确答案) |
| D、分支机构接到交易所、监管机构的协助调查函、监管函、警示函等监管文件，以及根据监管意见准备的上报资料、客户签署的遵守交易的承诺函等书面材料，在按照要求报送后无需存档。(正确答案) |
4.以下说法正确的有（ ）
| A、证券业从业人员禁止替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。(正确答案) |
| B、证券业从业人员不得使用本人名下手机为客户开户、销户和办理业务、查询。(正确答案) |
| C、禁止违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺；违规向客户提供资金或有价证券；禁止与客户约定分享投资收益、分担投资损失。(正确答案) |
| D、不得直接、间接或变相委托分支机构以外人员或机构从事客户招揽、客户服务和产品销售活动。不得代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。(正确答案) |
| E、不得采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品和账户开通。从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。(正确答案) |
5.证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。以下描述正确的是：（ )
| A、证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。(正确答案) |
| B、对于高风险等级客户，实施更为严格的客户身份识别措施。(正确答案) |
| C、对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。 |
| D、对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。(正确答案) |
6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取_________等措施。（ ）
| A、办理新业务(正确答案) |
| B、撤销指定交易(正确答案) |
| C、转托管(正确答案) |
| D、资金转出(正确答案) |
| E、冻结账户 |
7.在集团、纪委的统一安排下，自2021年起，公司工作部门、内控监督部门联合开展全面从严治党及廉洁从业建设检查，以下属于抽选现场检查范围的是（ ）
| A.各部门(正确答案) |
| B.一级分公司(正确答案) |
| C.子公司(正确答案) |
| D.二级分公司(正确答案) |
8.在证券经纪业务及其他销售产品或者提供服务过程中，下列情形可能存在廉洁风险（ ）
| A.在委托、聘用第三方机构或者个人提供服务中，为他人规避有关内部审核提供便利(正确答案) |
| B.与客户有私下经济往来，存在超出业务范畴非正常接触(正确答案) |
| C.违规招揽客户，或协助客户提供虚假个人信息、伪造资料、代持等(正确答案) |
| D.利用工作便利，销售未经公司核准销售的金融产品(正确答案) |
| E.不私下接受客户委托从事证券基金交易 |
9.根据《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，公司工作人员在融资融券、股票质押式回购交易等融资类业务开展过程中，不得通过以下方式输送或者谋取不正当利益（ ）
| A.违规为客户提升授信额度，或者在融资资金、融券券源有限的情况下，违反公司相关制度私自决定钱券分配(正确答案) |
| B.向特定客户以明显低于公司资金成本或者同期市场资金价格的利率提供融资，或者违反公司规定设置较宽松的违约处置条件(正确答案) |
| C.为客户违规使用融出资金、规避信息披露义务、违规减持等违规行为提供便利(正确答案) |
| D. 利用他人提供或者主动获取的内幕信息、未公开信息等从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动 其他输送或者谋取不正当利益的行为(正确答案) |
10.以下哪些情况需要对廉洁从业情况予以考察评估?
( )
| A.聘用 B.晋级 C.提拔(正确答案) |
| D.部门内部调动 D.离职 E.审计(正确答案) |
11.以下行为属于违反有关规定为客户提供便利行为的是？（ ）
| A.向客户介绍场外配资活动或为客户配资提供便利(正确答案) |
| B.为客户或客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利(正确答案) |
| C.为外部机构或者个人非法从事证券活动提供便利(正确答案) |
| D.通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动(正确答案) |
12.公司《工作人员廉洁从业手册》规定，各级负责人应加强对所属部门、分支机构或子公司工作人员的廉洁从业管理，在职责范围内承担相应管理责任。下列说法正确的是？（ ）
| A.主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则(正确答案) |
| B.积极参加公司廉洁从业教育培训和廉洁从业宣导活动(正确答案) |
| C.选择性签署相关廉洁从业承诺 |
| D.在业务开展过程中主动识别和防范业务廉洁风险(正确答案) |
三、判断题 (每小题2分，共24分)
1.证券从业人员可以向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。在经纪业务活动中，证券公司的从业人员可以接受投资者交易指令，代替客户进行投资决策。（ ）
2. 证券公司可以为客户买卖证券提供融资融券服务，可以为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。（ ）
3.分支机构做好从业人员执业行为监控，发现异常应及时处理，核实确认情况，向相关客户进行风险揭示及提示，通过客户回访、调取监控录像、访谈等多种形式排查从业人员是否涉嫌代客操作、全权委托、内幕交易、操作市场等行为，防范出借账户，违反帐户实名制等风险。（ ）
4.证券业从业人员应当坚持公平、有序的竞争原则招揽业务，依靠良好的信誉、多样化的产品、周到的服务等参与竞争，坚决杜绝使用各种不正当手段抢夺客户，损害竞争对手利益、扰乱市场秩序。（ ）
5.从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定，但是基金销售人员可以不具有基金销售资格或基金从业资格。（ ）
6.从业人员在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有效身份证明等异常行为且没有合理理由排除疑点的，或者有合理理由怀疑该客户或交易涉及违法犯罪活动的，可以忽略客户可疑异常行为特征，照常为客户开户。（ ）
7.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（ ）
8.遵守廉洁从业规定，不得向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益。（ ）
9.证券公司及其工作人员应当自觉接受监督检查、调查，不以任何方式干扰、妨碍或者唆使他人干扰、妨碍监管或者自律管理工作，可以根据实际情况不执行监管部门、协会作出的决定。（ ）
10.证券基金经营机构从业人员经部门负责人审批后，可以从事与其履行职责存在利益冲突的活动。（ ）
11.公司工作人员应当充分了解廉洁从业有关规定，落实各项廉洁从业要求，并承担相应的廉洁从业责任。（ ）
12.与客户有私下经济往来，存在超出业务范畴非正常接触，是仅在公司运营管理规范中可能存在的廉洁风险。（ ）
四、简单题（每题4分，共8分）
1.证券从业人员如何正确保管从业人员的电子设备？证券从业人员自带电子设备进入营业场所如何处理？ [填空题]
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2.客户投诉在不知情情况下开户如何处理？ [填空题]
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五、案例分析题（每题4分，共12分）
1、裘飞在中信证券股份有限公司证券营业部员工期间，向客户推荐销售非中信证券股份有限公司发行或代销的金融产品。 请分析上述案例中的行为违反了哪些规定？ [填空题]
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2、刘麟，男，1965年10月出生，为证券从业人员。2009年7月至2019年7月刘麟就职于中国中投证券有限责任公司证券营业部，担任副总经理，属于2005年《证券法》第四十三条规定的证券公司从业人员。“刘某”证券账户在2013年9月26日至2019年1月29日期间由刘麟控制使用。2013年9月26日至2019年1月29日期间，刘麟使用单位办公电脑、手机合计操作“刘某”账户交易合计11,681笔，占委托交易的86.07％。“刘某”账户共交易47只股票，成交金额为70,704,347.27元，其中刘麟实际控制并使用“刘某”账户交易46只股票（占比97.87％），成交金额63,545,760.元（占比.88％）。请分析上述案例中的行为违反了哪些规定？ [填空题]
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3.结合以上案例谈谈从业人员如何合规执业？ [填空题]
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