银行董事会消费者权益保护委员会议事规则

消费者权益保护委员会议事规则

                   第一章 总 则

 第一条 为加强XX银行村镇银行（简称“本行”） 的消费者权益保护工作，完善本行公司治理结构，根据《中 华人民共和国公司法》、《商业银行公司治理指引》、《 关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》、《中 国银监会关于加强银行业消费者权益保护解决当前 群众关切问题的指导意见》、《银行业金融机构消费者权益保 护工作考核评价办法（修订版）》、《XX银行股份有限公司 章程》（简称“本行章程”）、《XX银行股份有限公司董事会议事规则》及其他有关规定，本行设立董事会消费者权益保护委员会（简称“委员会”），并制定本议事规则。 

第二条 委员会是按照本行章程设立的董事会专门工 作机构，在其职责范围内协助董事会开展相关工作，委员会 对董事会负责。 

第二章 委员会职责

第三条 委员会的主要职责为： 

（一）拟定本行消费者权益保护工作的战略、和目 标，从总体规划上指导高级管理层加强消费者权益保护的企 业文化建设，将消费者权益保护相关内容纳入公司治理和经 营发展战略中； 

（二）负责督促高级管理层有效执行和落实消费者权益 保护的相关工作，定期听取高级管理层关于本行消费者权益 保护工作开展情况的专题报告，审议并通过相关专题报告， 向董事会提交相关专题报告，并将相关工作作为信息披露的 重要内容； 

（三）负责监督、评价本行消费者权益保护工作的全面 性、及时性、有效性以及高级管理层相关履职情况； 

（四）根据本行总体战略，对拟提交董事会审议的消费 者权益保护方面的议案进行审议并向董事会提出建议；   

（五）相关银行业消费者权益保护监管规定要求的或董 事会授权的其他事宜。

 第四条 委员会可对本行的消费者权益保护问题进行 调查，调查或审查的方式包括但不限于：列席或旁听本行有 关会议，在本行系统内进行调查研究，要求高级管理人员或 相关负责人员在规定期限内向委员会进行口头或书面的解 释或说明。委员会应就存在的问题及高级管理人员或相关负责人员的回复进行研究，向董事会报告调查结果及改进建议。 

第三章 委员会组成

 第五条 委员会至少由三名董事组成。委员会委员的资 格应符合有关法律、法规相关规定及要求。 

第六条 委员会委员由本行董事会提名与薪酬委员会 提名，提交董事会审议。委员的罢免，由董事会提名与薪酬 委员会提议，提交董事会审议。 

第七条 委员会设主任委员一名，由董事长提名，在委员会委员内选举，提交董事会审议。的罢免，由董事长提议，提交董事会审议。

 第 委员会委员应按时出席委员会会议，就会议事 项发表意见、行使表决权。委员应充分保证履职工作时间和 精力，熟悉与履职相关的本行经营管理状况、业务活动及发 展情况，确保履职能力。委员可提出委员会会议讨论的议题。为履行职责，委员 可列席或旁听本行有关会议，开展调查研究，获得所需的报告、文件、资料。 

第九条 委员会主持委员会工作，包括主持委员会 会议、提议召开临时会议、确定每次委员会会议的议程、签 发会议决议等。 应确保委员会会议上所有委员均了解委员会所讨论的事项，并保证各委员获得完整、可靠的信息；确保委员 会就所讨论的每项议案都有清晰明确的结论，结论包括：通过、否决或补充材料再议。 

第十条 委员会委员任期与董事任期一致。委员任期届 满后，可连选连任。若委员不再担任本行董事职务，即自动失去委员资格。为确保委员会组成合规，董事会应及时补足委员人数。补充委员的任职至其担任董事的任期结束时止。   

第十一条 委员会下设工作支持小组，为委员会日常运 作及合规履职提供专业支持保障。 

第十二条 工作支持小组负责拟订委员会年度工作计 划，提交委员会审议通过，并报董事会备案；协助委员会落 实年度工作计划及委员会交办事项；拟订委员会年度履职报 告，提交委员会审议，并报董事会备案；委员会交办的其他 工作。工作支持小组工作情况向委员会报告，并向董事会备 案。

第十三条 工作支持小组成员为主管消费者保护权益工作行长及牵头部门人员。

第十四条 工作支持小组由综合管理部牵头。负责工作支持小组与委员会以及董事会各专门委员会之间的沟通协调；组织委员会会议并跟踪落实委员会交办事项；负责会同其他相关部门，根据监管要求和委员会履职需要，为委员会运作提供专业支持。 

第十五条 工作支持小组根据工作需要，明确小组工作 流程等具体事宜，报委员会审议批准。 

第四章 议事规则 

第十六条 委员会应制定年度工作计划，包括委员会会 议、调研、管理层日常信息报送等。

 第十七条 委员会每年至少召开一次会议。委员会会议 可采取现场会议（视频会议）、电话会议和书面传签等形式。   

第十 委员会会议的召开程序、表决方式和会议通 过的议案须遵循有关法律法规、本行章程等规定。 

第十九条 董事会、董事长、委员会或委员会半数 以上委员有权提议召集委员会会议。委员会会议应由全体委 员半数以上出席方可举行。 

第二十条 委员会会议通知应于会议召开10日前发出， 但经全体委员一致同意，可以豁免前述通知期。会议由委员 会主持，委员会不能出席时，可委托一名委员代为 主持。 会议通知应包括会议时间、地点及召开方式；会议议程、 讨论事项及相关详细资料；发出通知的日期。 会议通知可以专人送达、传真、挂号邮件、电子邮件或 本行章程规定的其他方式发出。 

第二十一条 委员应亲自参加委员会会议，因故不能出 席，可书面委托其他委员代为出席，委托书应列明代理人的 姓名、代理事项、权限和有效期限，并由委托人签名或盖章。 除非法律法规、本行章程或对本行有约束力的协议另有 规定，委员不得授权除委员会委员以外的其他人代为出席。 委员会可根据需要，邀请委员会之外的其他人员列席委 员会会议。 

第二十二条 委员会召开现场会议（视频会议）、电话 会议时，如委员以电话或其他通讯设备参加，只要现场与会 委员能听清其发言并进行交流，所有参会委员应被视作亲自 出席会议。现场会议应进行录音或录像。现场会议可采用举 手表决或书面记名投票表决。 如委员借助电话或其他通讯设备参加现场会议，其口头表达的表决意见视为有效，会后应尽快签署并反馈书面表决 文件。现场口头表决与会后书面签字具有同等效力。如会后 书面签字与现场口头表决不一致，以现场口头表决为准。如采取书面记名投票表决，委员可先以传真、电子邮件等方式 反馈表决结果，会后尽快反馈签署后的表决文件原件。 

第二十三条 委员会召开书面传签表决时，会议通知、 议案材料应及时送达每一位委员。委员应在会议通知规定的 时限内反馈对议案的意见，本行相关部门应及时研究反馈。 委员应于会议通知规定的时限内签署表决意见（同意、 反对或弃权），并反馈签署后的表决文件。如未在规定时限 内表达意见，视为弃权。 

第二十四条 每一名委员有一票表决权。会议做出的决 议，须经全体委员半数以上表决通过。如反对和赞成票相等， 会议有权多投一票。 

第二十五条 委员会会议应做会议记录，董监事会办公 室指定专人担任记录员。书面会议记录应在会议结束后7 个工作日内，提交出席会议的各委员审阅。会议记录定稿后， 出席会议的委员和记录人应在会议记录上签名。会议记录应作为本行重要的文件资料由本行董事会秘 书按照本行档案管理制度保存。

第二十六条 委员会会议通过的需提交董事会审议的 议案及其表决结果，应及时向董事会报告。

第二十七条 休会期间，委员会如有重大或特殊事项需 提请董事会研究，应向董事会提交书面报告，并可建议董事 长召开董事会会议。 

第二十 委员会可结合履职需要开展调研。工作支 持小组应根据需要为调研提供专业支持。调研结束后，撰写 调研报告，报委员会和董事长审阅，并向董事会备案。 委员会开展调研时，应遵照本行有关规定，厉行节约， 讲求实效。 

第二十九条 委员会可定期与管理层及部门交流本行 消费者权益保护状况，定期听取专题报告，并提出相关意见 和建议。 管理层应大力支持委员会工作，并指定专门部门负责牵 头对全行消费者权益保护工作进行规划、指导和管理，确保 及时向委员会提供履职所必需的信息，所提供的信息应准 确、完整。 

第三十条 本议事规则由董事会以普通决议审议批准，自印发之日起执行。 

第三十三条 本议事规则未尽事宜，按国家有关法律、 法规、本行相关规定和本行章程的 规定执行。

 第三十四条 本议事规则如与国家法律、法规或经合法 程序修改后的本行章程相冲突，以国家法律、法规、本行相关规定和本行章程的规定为准。 

第三十五条 本议事规则的修改权和解释权归属本行 董事会。