AFP金融理财概述

　　1.（ABC0001）有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法错误的是（A）。

　　A.CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务

　　B.1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志

　　C.2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标

　　D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）

　　解析：D：2005年8月，国际CFP组织与中国金融理财标准委员会正式签订合作协议和入会协议，国际CFP组织正式向社会宣布中国加入国际CFP组织。

　　2.（ABC0002）有关CFP商标的核心理念与价值观，下列叙述错误的是（C）。

　　A.社会责任-强调以客户为中心的关系

　　B.专业信任-建立认证标准强化专业能力

　　C.追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益

　　D.尊重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益

　　解析：追求卓越——CFP代表金融理财的最高标准。

　　3.（ABC0003）下列关于CFP资格认证的四个E代表的意义的说法中，错误的是（D）。

　　A.Education-教育训练

　　B.Examination-考试认证

　　C.Experience-工作经验

　　D.Excellence-卓越表现

　　解析：应为Ethics 道德操守。

　　4.（ABC0004）下列关于金融理财的意义说法错误的是（C）

　　A.平衡一生的收入与支出 ，积累财富

　　B.保障退休后的生活

　　C.收入的增加和资产的超额回报

　　D.管理和防范个人风险

　　解析：收入的增加和资产的保值。

　　5.（ABC0005）下列关于金融理财的定义说法有误的是（C）

　　A.金融理财是综合性的金融服务

　　B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务

　　C.金融理财是针对客户特定阶段的规划

　　D.金融理财是一个过程

　　解析：金融理财是针对客户一生来规划的。

　　6.（ABC0006）理财规划经历的三个阶段是（D）（1）代际赡养 （2）国家福利 （3）个人理财 （4）终身理财

　　A.（1）（2）（3）

　　B.（2） （3） （4）

　　C.（1） （3） （4）

　　D.（1） （2） （4）

　　解析：理财规划发展的三个阶段是代际赡养、国家福利和终身理财。

　　7.（ABC0007）与国际金融理财标准委员会（FPSB）的宗旨不符的是（A）

　　A.让CFP认证制度成为美国品牌

　　B.提升金融理财及CFP认证的知名度

　　C.使金融理财成为一个独特的新行业

　　D.发展会员国组织内的认证标准并增进相互间的交流

　　解析：FPSB的宗旨是让CFP认证制度成为全球化品牌。

　　8.（ABC0008）金融理财的意义和价值在于（B）。（1） 帮助客户平衡收支，积累财富 （2） 帮助客户防范风险和管理风险 （3） 保障客户退休后的生活 （4） 满足客户的一切要求，使用所有的手段为客户减少税负，获取最高的投资收益

　　A.（1） （3） （4）

　　B.（1） （2） （3）

　　C.（2） （3） （4）

　　D.（1） （2） （3） （4）

　　9.（ABC0009）根据中国金融理财标准委员会（FPSCC）对金融理财（Financial Planning）的定义，以下有关金融理财的要点的叙述中，错误的是（B）。

　　A.是针对客户一生的综合金融服务

　　B.不是客户自己理财，而是专业人员提供的金融产品推销服务，以帮助客户实现利益最大化

　　C.是能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一个过程

　　D.是通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案的一个过程

　　10.（ABC00011）以下各项描述符合FPSCC对金融理财完整定义的是（D）。

　　A.金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。

　　B.金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案。

　　C.金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。

　　D.金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。

　　11.（ABC00012）下面哪项不符合FPSCC金融理财定义的描述（D）。

　　A.综合金融服务

　　B.专业人员服务

　　C.客户终生服务

　　D.产品终极服务

　　解析：FPSB的宗旨是让CFP认证制度成为全球化品牌。

　　12.（ABC00013）金融理财的根本意义在于（A）。

　　A.一生财务资源配置效用的最大化

　　B.财富管理和风险管理

　　C.减轻税收负担

　　D.保障退休后的生活

　　13.（ABC00015）金融理财发展于（B）。

　　A.银行业

　　B.保险业

　　C.证券业

　　D.信托业

　　14.（ABC00016）多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士很困惑，前来某银行咨询。关于CFP商标核心理念问题 ，理财经理回答正确的是（C）。

　　A.通过理财让客户发财

　　B.以客户为中心，客户有求必应

　　C.代表金融理财的最高水准

　　D.职业荣誉— CFP持证人受人尊敬

　　15.（ABC0017）中国成为FPSB正式会员的时间是（D）。

　　A.2004年9月

　　B.2005年4月

　　C.2005年7月

　　D.2006年4月