《个人保险业务统计报表》统计指标解释

“受理”项：

（1）本期件数：指当月柜台受理的交现金、支票的投保单与银行转帐成功的投保单的件数之和。

（2）累计件数：指当年各月柜台受理的交现金、支票的投保单与银行转帐成功的投保单的件数的总和。

（3）本期暂保费：指当月柜台受理的现金、支票暂保费与银行转帐成功的暂保费之和。

（4）累计暂保费：指当年各月柜台受理的现金、支票暂保费与银行转帐成功的暂保费的总和。

“撤消申请”项：

（5）本期件数：指当月客户提出的撤消投保申请的件数。

（6）累计件数：指当年各月客户提出的撤消投保申请的件数总和。

（7）本期暂保费：指当月客户提出的撤消投保申请的退费。

（8）累计暂保费：指当年各月客户提出的撤消投保申请的退费总和。

“承保”项：

（9）本期件数：指当月核保通过的保单件数。

（10）累计件数：指当年各月核保通过的保单件数。

（11）本期保费：指当月核保通过的保单的保费。

（12）累计保费：指当年各月核保通过的保单的保费。

“撤单”项：

（13）本期件数：指当月在犹豫期撤消的保单件数。

（14）累计件数：指当年各月在犹豫期撤消的保单件数。

（15）本期保费：指当月在犹豫期撤消的保单保费。

（16）累计保费：指当年各月在犹豫期撤消的保单保费。

“扣除撤单后承保”项：

（17）本期件数=9-13

（18）累计件数=10-14

（19）本期保费=11-15

（20）累计保费=12-16

注：1、19、20项作为分公司新契约首期保费收入。

    2、本表中的“累计” 是每月统计一次当年各月的合计，而不是“本期”与上月“累计”的累加。

IB-M-02（业务给付）：

“疾病身故”、“意外伤害身故”、“疾病残疾”、“意外残疾”项：指因疾病和意外伤害发生的身故责任给付和残疾责任给付。

“重大疾病”项：指因重大疾病发生的重大疾病责任给付。

“疾病医疗”、“意外医疗”项：指因疾病和意外伤害发生的医疗责任给付。

“满期终止”项：指保险合同期满后根据保险合同发生的给付。

“生存”项：指根据保险合同被保险人生存到一定年龄时发生的给付。

“保额减少”项：指因客户减少保险金额和撤消附加险所发生的给付。

“分红利差返还”项：指应计数。

 “退保”项：指客户根据自身的需要解除与我公司定理的保险合同，公司扣除手续费或按照现金价值反还给客户。

“失效终止”项：自保险合同中止之日起两年，投保人未向公司提出退保申请，也未交纳保险费，合同自然终止时合同所载的现金价值。

公司解除合同：在合同有效期内，公司因某种原因，主动解除与投保定立的保险合同。

 “其它”项：指因上述原因以外的保全变更所发生的给付。

注：该表中“本期”指当月，“累计” 是每月统计一次当年各月的合计，而不是“本期”上月“累计”的累加。

IB-M-03（有效契约变动）：

“期初有效”项：指当月初始时所有有效保单的件数及保险金额。

“本期承保”项：当月核保通过的保单件数和保险金额。

“复效”项：在当月复效的保单件数及保险金额。

“保险金额增加”项：指在当月增加保险金额和附加险的保单件数及保险金额。附加险件数只计增加附加险的件数。

“失效中止”项：指当月因过宽限期未交费而失效的保单件数及保险金额。

 “保险事故终止”项：指在当月因发生保险事故（身故、高残、重大疾病等）而合同终止的件数及保险金额。

“满期终止”项：指在当月合同期满终止的件数及保险金额。

“保险金额减少”项：指在当月减少保险金额和撤消附加险的件数及保险金额，附加险件数只计减少附加险的件数。

“撤单、退保、解除合同”项：指在当月撤单、退保和公司主动解除合“期末有效”项：指当月末时所有有效保单的件数及保险金额。

IB-M-04（首年度保费明细）

“首期保费（扣除撤单）”项：

（1） 一般趸交：除“定期趸交”外的一般趸交方式的承保保费（扣除撤单）。

（2） 定期趸交：福寿两全险保险期间为3，5，8年的趸交承保保费（扣除撤单）。

（3） “5年交、10年交、15年交、20年交、30年交”项：指交费期间分别为5、10、15、20、30年首期承保保费（扣除撤单）；

      注：“小博士计划保险”、“ 希望英才教育”等少儿险，按照被保险人年龄，14岁计入一般趸交，13岁计入5年交，12岁计入10年交，11岁计入15年交，6-10岁计入20年交，0-5岁计入30年交。

“首年度续期”项：

指公司收入的首年度续期保费（含新契约的首年度续交保费和旧契约的首年度续期保费）

注：“小博士计划保险”、“ 希望英才教育”等少儿险，按照被保险人年龄，14、13岁计入5年交，12岁计入10年交，11岁计入15年交，6-10岁计入20年交，0-5岁计入30年交。

IB-M-05（续年度保费）

“第n年度”项：有效契约在第n保单年度续期保费。

IB-M-06（计提管理费及佣金）：

“首年度”项：

（1） “首年度可提佣金”项：根据首期保费和首年度续期保费计提的佣金。

（2） “首年度分公司可提管理费”项：根据当月首期保费和首年度续期保费计提的分公司管理费。

（3） “首年度分公司可提奖金”项：根据当月的首期保费和首年度续期保费计提的分公司可提奖金。

“续年度”各项解释同“首年度”。

注：本表中“本期”指当月，”累计”为“本期”与上月“累计”的累加。

IB-M-07（实发佣金）：

“直接佣金”项：

（1） 首年度保费：当月各级营销员收入的首期承保保费与当月首年度续期保费之和（即：FYP）；

（2） 首年度佣金：当月向各级营销员实际支付的首年度保费的直接佣金；

（3） 续年度保费：当月各级营销员收入的续年度保费；

（4） 首年度佣金：当月向各级营销员实际支付的续年度保费的直接佣金；

“津贴和奖金”项：根据“营销基本法”当月实际支付营销员的津贴和奖金。

“合计”项：指直接佣金（首年度+续年度）与津贴奖金之和。

注：此表根据实际佣金发放情况统计。

IB-M-08（营销人力）：

“上月末人数”项：指上月末留存各级营销员人数。

“本月新增”项：指在本月新加入公司的各级营销员人数。

“本月复职”项：指脱落的营销员重新回到公司的人数。

“本月晋升”项：指在本月从本级别以下级别晋升到本级的营销员人数。

“本月降级”项：指在本月从本级别以上级别降级到本级的营销员人数。

“本月离职”项：指在本月离职的各级营销员人数。

“本月转内勤”项：指在本月转入内勤的营销员人数。

“本月末人数”项：指本月末留存各级营销员人数。

“破零人数”项：指期末留存的各级营销员中首期承保保费大于零的人数。

“破零率”项：破零率=破零人数/本月末人数

“脱落率：项：脱落率=本月离职/（上月末人数+本月新增+本月复职）

注:“学员”项：指已进入实战的学员人数。

IB-M-09（营销员保费与佣金收入）

IB-M-10（营销员留存情况）

“本期培训人数”项：指在本月入训的学员人数。

“本期留存期满0月人数”项：指在本月新进入实战、到本月末留存期尚不满1月的营销员人数。

“本期留存期满1月人数”项：指在上月进入实战、到本月末留存期已满 1 月的营销员人数。

“本期留存期满2-25月以上人数”项统计参照此以上定义类推。

“破零人数”项：指本月留存的人员中首期承保保费大于零的人数。

“破零率”项：破零率=破零人数/本月人数

“留存率”项：留存率=本月留存期满N月人数/上月留存期满N-1月人数

IB-M-11（支公司、管理处）

用于统计各分公司的各个营销管理处的人力、承保保费、佣金收入、破零情况

期初人数、期末人数、破零人数、破零率解释与IB-M-12表各项解释；

（新契约）：

“当月承保”项：指在当月核保通过的新契约保单件数（只计主险）及保费。

“当年承保”项：指在当年核保通过的新契约保单件数（只计主险）及保费。

IB-M-05（有效契约及失效契约）：

“有效契约”项：指在月末时全部有效保单的件数（只计主险）和保险金额；

“失效契约”项：指在月末时全部失效保单的件数（只计主险）和保险金额；

注：孤儿单：营销员已经离职的有效保单；

    正常单：营销员仍然在职的有效保单；

IB-M-06（续期收费）：

新契约续交费：本年度新承保的月交件和半年交件保单在本月的续交保费（此部分保费计入新契约保费）。

首年度续期保费：上一年度承保的保单在本期续交的第一保单年度保费。

二次续期保费：指有效契约在第二保单年度续交的保费。

三次续期保费：指有效契约在第三和第三以上保单年度续交的保费。

“当月应收保费“项：

（1） 上上月：指当月应收的上上月的应交保费，即有效保单应在上上月续交但到本期初（上月末）还未交的续期保费。

（2） 上月：指当月应收的上月的应交保费，即有效保单应在上月续交但到本期初（上月末）还未交的续期保费。

（3）本月：指当月应收（上月末统计）的应在本月续交的续期保费。

（4）合计=（1）+（2）+（3）

“当月实收续期保费”项：

（5）上上月：指在当月实收的上上月应收保费。

（6）上月：指在当月实收的上月应收保费。

（7）当月：指在当月实收的当月应收保费。

（8）复效及保全：指在本月收实收的复效补交保费和保全收费。

（9）合计=（5）+（6）+（7）+（8）

“当月累计达成率”项：

（10）上上月：即上上月应收保费当月达成率=上上月应收续期保费在上上月、上月和当月的实收总额/上上月的本月应收续期保费。

注：该达成率为KPI考核用的达成率指标。

（11）上月：即上月应收保费当月达成率=上月应收续期保费在上月和本月实收总额/上月的本月应收续期保费。

（12）当月：即当月应收保费当月达成率=当月应收保费在当月的实收额/当月应收续期保费。

“年累计”项：

（13）应收保费：指年初统计的有效保单在当年应收的续期保费（不含新契约续交保费）。

（14）实收保费：指当年实收的续期保费（含复效及保全收费）。

（15）达成率=（14）/（13）

IB-M-07（续期收费-续表）

“应收”项：上月末的有效契约应在本月交纳的续期件数和保费

（1） 转帐件：应通过银行划转的续期件数/保费；

（2） 人工件：未授权公司通过银行转帐的应收续期件数/保费；

“实收”项：当月实收的续期件数（不含复效、保全件数）和续期保费（含复效、保全保费）

（1） 转帐件：通过银行划转的实收续期件数/保费（含转帐未成功上门收取的续期件数/保费）；

（2） 人工件：未授权公司通过银行转帐的实收续期件数/保费；

（3） 转帐成功率=当月实收转帐件数/当月应收转帐件数；

（4） 综合达成率=（当月保费达成率+当月件数达成率）/2；

（5） 当月保费达成率=当月实收保费/当月应收保费；

（6） 当月件数达成率=当月实收件数/当月应收件数；

“当年实收累计”项：

（1） 转帐件：同“实收”项“转帐件”解释；

（2） 人工件：同“实收”项“人工件”解释；

（3） 转帐成功率：各月转帐成功率算术平均值；

（4） 综合达成率：各月综合达成率算术平均值；