2016年下半年广东省基金从业《证券投资基金基础》：远期期货合约考试试题

一、单项选择题（共26题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、以下哪种基金的管理费率最高____A：证券衍生工具基金B：股票基金C：债券基金D：货币市场基金

2、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____A：2%B：3%C：4%D：5%

3、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。A．复苏阶段——股价下跌B．高涨阶段——股价上涨C．危机阶段——股价低迷D．萧条阶段——股价回升

4、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。A．投资组合报告B．年度报告C．季度报告D．临时报告

5、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__。A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．集合投资基金

6、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。A：首次发行未上市的股票B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票C：发行未上市的债券和权证D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

7、我国证券市场法规体系由__等部分组成。A．国家法律B．行规C．部门规章D．自律规则

8、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。A．3B．5C．7D．10

9、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的____A：90%B：95%C：85%D：80%

10、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。A：董事会B：监事会C：股东会D：总经理

11、我国开放式基金的销售体系中不包括__。A．银行代销B．证券公司代销C．基金管理公司直销D．保险公司代销

12、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。A．国家信用B．公司信用C．银行信用D．商业信用

13、广义的有价证券包括__。A．金融证券B．商品证券C．货币证券D．资本证券

14、____对基金管理人的估值结果负有复核责任。A：基金注册登记结构B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构

15、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。A．公平对待投资者B．不得进行虚假或误导性陈述C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

16、下列属于理财经理工作方式的有__。A．全面了解客户的个人财务状况以及理财目标B．制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案C．选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报D．根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整

17、基金销售业务信息管理平台主要包括__。A．前台业务系统B．后台管理系统C．监管系统信息报送D．应用系统的支持系统

18、__可采用不同币种申购基金份额。A．QDII基金B．境内ETF基金C．一般开放式基金D．一般封闭式基金

19、以下情况中，开放式基金____能提前终止基金运行。A：存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元B：存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的

20、全球基金业发展的趋势与特点有__。A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B．封闭式基金是基金的主流产品C．开放式基金是基金的主流产品D．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

21、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算

22、债券是实际运用的__的证书。A．流动资本B．固定资本C．虚拟资本D．真实资本

23、下列属于基金管理人具体职责的有__。A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

24、下列不列入基金管理过程中发生费用的有__。A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失B．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用C．基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用D．基金份额持有会费用

25、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境

26、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。A．员工自律B．部门各级主管的检查监督C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D．董事的检查、监督、控制和指导

二、多项选择题（共26题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点

2、基金托管协议主要用于明确__的权利与义务。A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金注册登记机构

3、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求偿权B．收入请求权C．货币索取权D．商品所有权

4、下列选项中，属于基金销售售后服务的有__。A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C．提醒客户及时核对交易确认D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

5、基金市场营销的宏观环境包括__。A．人口B．经济C．政治D．法律

6、基金管理人的主要收入来源是__。A．基金投资收益B．基金管理费C．基金托管费D．基金申购费

7、通常，虚拟资本以__的形式存在。A．有价证券B．无价证券C．资本证券D．货币证券

8、基金管理公司最基本的一项业务是__。A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．受托资产管理

9、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌上市交易C．募集方式的不同D．证券所代表权利性质的不同

10、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。A．偿还性B．流动性C．安全性D．收益性

11、一般来说，期限较长的债券，____，利率应该定得高一些。A：流动性强，风险相对较小B：流动性强，风险相对较大C：流动性差.风险相对较小D：流动性差，风险相对较大

12、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有__。A．目标市场可以分为主要市场和次要市场B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场C．目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销D．市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销

13、股票型基金的分析一般从__入手。A．业绩B．风险C．投资组合D．信用等级

14、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。A．基金份额B．股票C．现金D．债券

15、关于债券的特征，下列描述错误的是__。A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

16、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30B．9:30～11:30，13:30～15:30C．9:30～11:30，13:00～15:00D．9:00～11:00，13:00～15:00

17、我国曾经发行过的特殊型国债主要有__。A．定向债券B．特别国债C．专项国债D．储蓄国债

18、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。A．ETFB．货币基金C．LOFD．封闭式基金

19、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效__，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A．6个月以上不满1年B．1年以上不满10年C．10年以上D．15年以上

20、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构

21、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。A．前端收费模式B．后端收费模式C．全额收费模式D．净额收费模式

22、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。A．明确目标客户市场B．客户的寻找C．客户的沟通D．客户关系的维护

23、基金托管人应当履行的职责包括__。A．安全保管基金财产B．开设基金财产的资金账户和证券账户C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D．依法募集基金

24、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大体保持相对稳定的关系B．保持相反的关系C．两者没有任何关系D．大体保持相等的关系

25、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。A．3 B．5 C．10 D．12

26、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。A．员工自律B．部门各级主管的检查监督C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D．董事的检查、监督、控制和指导