青海省基金从业资格：收益率与债券价格关系考试试卷

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 

1、____是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A：基金资产估值

B：资金资产总值

C：基金资产净值

D：基金份额净值 

2、下列费用中，__不需要基金资产承担。

A．基金审计费

B．基金份额持有会费

C．基金托管费

D．基金认购费

3、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。

A．股票名称

B．股票编号

C．股票的记载方式

D．股东权利 

4、金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性

B．杠杆性

C．联动性

D．高风险性

5、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着____的使命。

A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明

C：降低系统风险

D：推动基金业发展 

6、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性

B．期限性

C．联动性

D．不确定性或高风险性 

7、关于虚拟资本，下列描述正确的有__。

A．虚拟资本是绝对于实际资本之外的一种资本存在形式

B．通常，虚拟资本以有价证券的形式存在

C．有价证券是虚拟资本的一种形式

D．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化

8、理财经理可以根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。

A．流动性

B．收益性

C．阶段性

D．风险承受能力 

9、证券市场的基本功能包括__。

A．资本配置功能

B．资本定价功能

C．投资功能

D．融资功能 

10、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。

A．关注评价机构的合规性

B．避免在不同类型基金中比较

C．不简单按评级买基金

D．正确理解等级高低的含义

11、开放式基金非交易过户主要包括__。

A．继承

B．捐赠

C．赎回

D．司法强制执行 

12、下列属于中国职责的有__。

A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权

B．公布证券交易行情

C．对证券市场信息披露情况进行监督检查

D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

13、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。

A．0.25%

B．0.5%

C．0.75%

D．1.5%

14、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税

B．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%企业所得税

C．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%企业所得税

D．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%的个人所得税 

15、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。

A．基金托管银行出具的基金业绩复核函

B．基金宣传推介材料的形式和用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件 

16、首次公开发行股票的定价方式是__。

A．询价方式 

B．协商定价方式

C．上网竞价方式 

D．市价折扣方式 

17、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。

A．基金宣传推介材料的形式

B．基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件 

18、开放式基金应当至少__公告一次基金的资产净值和份额净值。

A．每月

B．每周

C．每三个交易日

D．每个交易日 

19、基金年度报告披露的主要内容有__。

A．基金管理人报告

B．审计报告

C．投资组合报告

D．托管人报告 

20、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。

A．债券持有期限

B．债券发行期限

C．利息转让期限

D．债券有效期限 

21、关于债券型基金，下列描述正确的是__。

A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险

B．债券型基金对利率变动不敏感

C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加

D．债券型基金有固定的利息收益 

22、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____

A：服务性

B：专业性

C：持续性

D：适用性 

23、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。

A．法制、监管、自律、规范

B．公平、公正、公开、公信

C．调整、改革、整顿、提高

D．开拓、求实、严谨、效率

24、衡量基金择时能力常用的方法不包括__。

A．二次项法

B．信息比率法

C．成功概率法

D．现金比例变化法 

25、证券的__是指证券收益的不确定性。

A．期限性

B．收益性

C．流动性

D．风险性 

26、____是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A：基金管理费

B：基金托管费

C：基金销售费

D：基金交易费 

27、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____

A：合法合规性原则

B：全面性原则

C：有效性原则

D：适时性原则 

28、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。

A．基金销售机构

B．基金份额持有人

C．基金托管人

D．基金监管部门 

29、上证指数系列的第一只债券指数是__。

A．中国债券指数

B．中证全债指数

C．上证国债指数

D．上证企业债指数 

30、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为__。

A．0.33%

B．1%

C．1.5%

D．2.5% 

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)  

31、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。

A．风险控制

B．绩效评估

C．交易管理

D．投资管理 

32、基金管理公司最基本的一项业务是__。

A．基金募集

B．投资管理

C．基金销售

D．受托资产管理

33、我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

A．3000万

B．5000万

C．1亿

D．2亿 

34、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩

B．风险

C．久期

D．投资组合

35、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为__个等级。

A．3

B．5

C．6

D．10 

36、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募说明书

C．基金托管协议

D．基金年度审计报告 

37、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》

B．《证券投资基金》

C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基础知识》 

38、凭证式债券是债权人认购债券的__。

A．流通凭证

B．会计凭证

C．收款凭证

D．付款凭证 

39、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率 

40、基金销售监管的原则具体包括__。

A．依法监管原则

B．公开、公平、公正原则

C．监管与自律并重原则

D．监管的连续性和有效性原则

41、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．基金管理费

B．基金托管费

C．基金转换费

D．销售服务费 

42、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。

A．持有人户数

B．持有人结构及前50名持有人

C．基金合同摘要

D．重大事件揭示 

43、认购开放式基金的步骤通常包括__。

A．开户

B．认购

C．协调

D．确认

44、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，β会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是____

A：特雷诺指数

B：夏普指数

C：阿尔法指数

D：詹森指数 

45、开放式基金份额认购的收费模式包括__。

A．前端收费模式

B．网上收费模式

C．后端收费模式

D．网下收费模式 

46、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在__上，将年度报告摘要登载在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国指定的全国性报刊

B．60；中国指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站

C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国指定的全国性报刊

D．120；中国指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站 

47、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__。

A．基金红利

B．基金净值

C．基金财产

D．基金费用 

48、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天

B．10个工作日

C．20天

D．20个工作日 

49、债券的有价证券属性主要表现为__。

A．债券可赎回

B．债券是投资者投入资金的量化表现

C．持有债券可按期取得利息

D．债券与其代表的权利联系在一起 

50、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近__年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

A．1

B．2

C．3

D．5 

51、银行作为证券发行主体，主要涉及__。

A．银行股票

B．银行债券

C．银行出于货币供给量目的而发行的特殊债券

D．银行出于货币供给量目的而发行的特殊期权 

52、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是__。

A．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B．公司解散清算

C．公司连续5年亏损

D．股东大会作出减少公司注册资本的决议 

53、目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括__。

A．由股份有限公司发行的各类融资产品

B．由商业银行开发的各类结构化理财产品

C．在代办股份转让系统上可交易的各类票据

D．在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据 

54、在我国，__负责对基金活动实施监管。

A．中国

B．中国银监会

C．中国

D．中国证券业协会 

55、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。

A．账面价值

B．资产价值

C．实际价值

D．清算资金 

56、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要有__。

A．基金管理人

B．基金销售机构

C．中国登记结算公司

D．基金托管人 

57、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括__。

A．收益来源

B．流动性

C．信息披露程度

D．投资门槛 

58、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。

A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的基金财产

C．按照规定要求召开基金份额持有会

D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 

59、QDII基金份额净值应当至少每____计算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周 

60、不同基金的转换通常发生在__之间。

A．共同基金与对冲基金之间

B．同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间

C．封闭式基金与开放式基金之间

D．伞型基金内不同的子基金之间