银行模拟综合实训教学大纲

《金融学概论》实践教学大纲

《金融学概论》是财经管理类专业的核心课程之一，以理论讲述为主，为了使学生能较熟练地掌握现代金融的基础理论知识，并能利用所学的理论进行联系实际的综合分析，提高学生的综合分析能力，在课程改革实施纲要的重点模块后都安排了实训的内容，为了使学生进一步明确实训目的，任务和基本要求，特制定本教学大纲。

一、金融学实训的目的

通过实践，要求学生掌握以下几方面的内容

（1）掌握金融知识，通过实训作业的完成，训练学生的团队合作能力、资料收集和整理能力以及阐述能力；

（2）掌握利用相关金融知识解决实际问题的能力；

（3）通过对相关内容的调查实训，训练学生的沟通能力、创新能力和自我发展能力；

（4）利用金融的相关理论知识，通过上网查找相关资料，组织讨论，训练学生的综合分析能力。

通过实践，要求学生对金融中所涉及的基础知识和技能有一基本的了解和掌握。学生在指导老师带领下，完成实践内容。目的是缩短课堂理论教学与实际工作的距离，培养学生的综合应用能力、分析能力和实务操作能力，提高其相应的专业技能。为将来顺利完成毕业实习，走上工作岗位，尽快适应工作需要奠定基础。

二、金融学实践的要求

1．学生纪律要求

（1）严格按照实习内容和时间安排进行实习。

（2）教师和学生都必须严格遵守实习纪律。

（3）学生必须在专业老师的指导下保质保量地完成实验报告。

（4）校外实习要注意安全，并严格遵守纪律

2．实验报告的要求

本次实习结果有一系列单项实验报告以及综合实验报告所组成。实验报告要求内容完整，有自己的体会和认识，努力把相关专业知识融入到市场营销实务中，并且要反映出逐步提高的过程。对于综合性的实验报告要注重相关知识的整体运用，要求基本能达规定的要求。

3．实践指导老师纪律要求

（1）实践指导老师通过及时批改学生的实验报告对每一模块以及综合模块知识学生掌握情况进行及时了解，不断改进和调整教学方法，以达到良好的实践效果。

（2）严格考勤制度，学生必须按规定的时间和内容进行实践，学生迟到，早退，请假等按学院制度办理。

三、实训的具体办法

采用到实训室、多媒体教室和校外实地集中实训的方法。实践指导老师按实践性教学大纲和实践指导书具体管理实践活动，提供给学生实践指导书、实践性大纲，学校提供多媒体设备、互联网系统等相关辅助教学资料以供学生参考。

实训采用边讲边练、当场指导的教学方法，由实习指导老师负责实习内容的布置、专业知识的辅导以及实验报告的批改，最后由实习老师对每位学生进行成绩的评定。

四、学时数：12学时

实训一、信用制度建设

一、实践目的：

信用制度的健全和完善是市场经济顺利发展的基础。目前我国在借贷行为中、在日常交易中都存在着大量的失信行为，使经济主体面临着严重的信用风险。制约我国信用秩序健康运行的原因很多。如何建立一个完善的信用制度是金融业需要亟待解决的问题之一。

二、实践方法：

深入银行等相关机构，针对企业信用状况、个人信用状况等展开调查，找出信用缺失的原因，经过讨论分析，提出解决方案。

三、实践教学步骤：

1.给学生提供案例资料，进行模拟操作；

2.撰写实践报告；

3.讨论学生的分析结论和实践报告。

四、课时分配：1学时

实训二、金融市场业务实训

一、实践目的：

通过实训，充分理解货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场各自的主体、构成方式及交易方式。

二、实践方法：

利用网上资料进行相互的比较，写出各种市场的特点、注意事项以及目前市场行情。

三、实践教学步骤：

1.给学生提供案例资料，进行模拟操作；

2.利用网络平台搜集资料；

3.分组进行讨论，总结。

四、课时分配：4学时

实训三、商业银行业务实训

一、实践目的：

通过对我国商业银行零售业务范围的调查，了解和掌握商业银行目前最主要的零售业务以及潜在的利润增长点。同时为专业学习打下坚实的基础。

二、实践方法：

1.去银行走访调查询问。（校外完成）。

2.在网上选择一家商业银行，对个人理财业务进行比较分析，写出简单的报告。

三、实践教学步骤：

1.给学生提供相关资料；

2.利用网络平台搜集资料；

3.分组进行讨论，总结。

四、课时分配：2学时

实训四、证券市场交易模拟实训

一、实践目的：

通过证券的模拟交易，对证券交易的四种形式有所掌握和了解。

二、实践方法：

电脑、配有期货和证券行情软件的多媒体机房。

三、实践教学步骤：

1. 利用课程网站，打开金融服务公司网站，分别选择股票和期货进行模拟开户；

2. 打开期货和证券行情软件，进行简单的看盘；

3.实践总结。

四、课时分配：2学时

实训五、债券开户和交易模拟实训

一、实践目的：

要求学生通过国债交易模拟，使学生掌握我国现行国债的种类以及国债投资方法。

二、实践方法：

电脑、多媒体教室、图书室和能上网的实训室。

三、实践教学步骤：

1. 利用网上资料进行债券投资工具与其他投资工具的比较，写出这种投资工具的特点、注意事项以及适用范围；

2. 利用网上平台，借助股票交易软件，完成债券网上开户过程，并成功交易一次；

3. 写出模拟债券交易的体会。

四、课时分配：2学时

实训六、外汇交易实训

一、实践目的：

了解和掌握外汇市场实盘交易方式，熟悉汇率的报价形式，熟练掌握汇率兑换的各种计算，了解外汇市场讯息的查询方式和渠道。

二、实践方法：

电脑、多媒体教室、图书室和能上网的实训室。

三、实践教学步骤：

1. 利用网上资料查询现行汇率及外汇市场行情；

2.汇率的换算；

3. 总结。

四、课时分配：1学时

一、实习目的

银行模拟实习课程以模拟实验室为基地，在学生具备单项核算的基础上，开展银行会计、银行储蓄业务的综合技能训练。银行会计实习以柜组为岗位，要求学生能够根据各类会计凭证(实习专用凭证) 进行记账、核算，掌握核算方法和凭证传递过程。储蓄实习，要求学生学会储蓄账户、存折、单证的核算和业务处理，熟练掌握现金(实习专用钞) 出纳收付技能。通过模拟实习为学生今后走上工作岗位打下良好的实践基础。

二、课时分配表

实训一 综合柜台业务管理

一、实训目的

通过本次实践，使学生对综合柜台业务管理有进一步的理解和掌握。

二、实训要求

1、分析案例，并指出有哪些违反了综合柜台业务的规定；

2、针对案例，提出如何加强综合柜台业务风险管理。

实训二 柜员的基本技能

一、实训目的

通过本次实践，使学生能熟练掌握商业银行柜员的基本技能。

二、实训要求

1、规范书写阿拉伯数字和中文大写数字；

2、数字键盘的使用要熟练；

3、手工点钞和钞券平整要熟练、规范；

4、柜台服务要有艺术。

实训三 柜台服务艺术

一、实训目的

通过本次实践，使学生掌握柜台服务的基本技巧。

二、实训要求

1、掌握柜台服务的基本技巧；

2、掌握客户识别的基本技巧；

3、妥善处理典型柜台业务问题。

实训四 综合柜台业务基本规范

一、实训目的

通过本次实践，使学生掌握柜台业务基本流程和现金业务基本规范。

二、实训要求

1、通过流程训练，使学生掌握柜台业务基本流程；

2、按规范识别假币和没收假币。

实训五 现金业务（一）

一、实训目的

通过本次实训，使学生能熟练掌握现金收付业务的操作流程

二、实训要求

1、根据当日模拟银行发生的业务内容进行实训操作；

2、每一项操作都必须按出纳柜员制业务处理规程进行；

3、凭证处理要符合会计凭证核算管理的要求。

实训六 现金业务（二）

一、实训目的

通过本次实训，使学生能掌握网点向库房管理中心领缴现金操作规程、现金长短款差错处理和没收假钞业务处理规程

二、实训要求

1、根据当日模拟银行发生的业务内容进行实训操作；

2、每一项操作都必须按各项业务规程进行；

3、凭证处理要符合会计凭证核算管理的要求。

实训七 储蓄利息计算

一、实训目的

通过本次计息实训，让广大同学掌握活期、整存整取、零存整取、定活两便等基本储种的计算规定和方法。

二、内容和要求

1、按规定计算活期、整存整取、零存整取、定活两便储蓄的利息；

2、在计算时写出每一个步骤；

3、利息计算必须准确、规范。

实训八 储蓄存款的核算（一）：（活期储蓄的核算）

一、实训目的

通过本次实践，使学生能熟练掌握活期储蓄的核算规程，以储蓄柜员的身份，完成活期储蓄开户、续存、支取和销户的核算。

二、内容和要求

1、分别以记账员和复核员的身份完成开户、存款、支取、销户的操作过程；

2、每一项操作都必须按规程进行；

3、凭证处理要符合会计凭证核算管理的要求。

实训九 储蓄存款的核算(二)：(整整、零存整取、定活两便的核算)

一、实训目的

通过本次实践，使学生能熟练掌握整存整取储蓄、定活两便、零存整取的核算规程，并能以储蓄柜员的身份完成各种储蓄存入、支取的核算。

二、内容和要求

1、分别以记账员和复核员的身份完成存入、支取的操作过程；

2、每一项操作都必须按规程进行；

3、凭证处理要符合会计凭证核算管理的要求；

实训十 储蓄上机实训（一）

一、实训目的

通过本次实训，使学生能熟练掌握活期储蓄的操作规程

二、实训要求

1、根据当日模拟银行发生的业务内容进行实训操作；

2、每一项操作都必须按储蓄柜员制免填单业务操作规程进行；

3、凭证处理要符合会计凭证核算管理的要求。

实训十一 储蓄上机实训（二）

一、实训目的

通过本次实训，使学生能熟练掌握整存整取、零存整取、定活两便的操作规程

二、实训要求

1、根据当日模拟银行发生的业务内容进行实训操作；

2、每一项操作都必须按储蓄柜员制免填单业务操作规程进行；

3、凭证处理要符合会计凭证核算管理的要求。

实训十二 小额质押贷款的办理与核算

一、实训目的

通过本次实践，使学生进一步理解和掌握个人贷款业务的核算规程。

二、实训要求

1、按规程完成个人小额质押贷款的核算；

2、有关凭证必须整洁、规范。

实训十三 银行卡发卡的核算

一、实训目的

通过本次实践，要求学生掌握银行卡发卡的基本规定和基本流程。

二、实训要求

1、按要求填写申请表，并按规定完成调查和审核；

2、按规程发卡。

实训十四 银行卡柜台业务的核算

一、实训目的

通过本次实践，使学生能熟练掌握银行卡业务核算的基本规程。

二、实训要求

1、各项业务的核算必须严格按照规程；

2、必须保持凭证的整洁；

3、有关凭证的书写和处理必须规范。

实训十五 支付结算业务的基本流程

一、实训目的

通过本次实践，使学生进一步理解和掌握支付结算的规定和基本流程。

二、实训要求

1、掌握支付结算的基本规定；

2、掌握支票、银行本票的基本业务流程；

3、掌握汇兑的基本业务规程。

四、实习组织

1、按柜员制组织实习；

2、由同学相互兼复核；

3、各项实习分项目进行。

五、注意事项

1、在开始实习时复习核算的基本要求和基本规范；

2、注意学生操作的规范性，并及时解答；

3、实习结束，即将有关资料收集、整理，并经评改后归档。

执笔人： 

审核人： 

制订:金融教研室

《银行模拟综合实训》课程考试大纲

一、课程主要内容

金融管理与实务

三、课程考核的形式和方法

考核形式包括：实训过程考核、实训结果考核、岗位操作考核，学生实习报告等。其中实训过程考核占30%，实训结果考核占40%、岗位操作考核占20%，实习报告占10%。

①过程考核。考核内容包括工作任务完成情况、组内成员协调情况、工作态度与纪律、业务能力等方面，考核方式为自评、组内考核、教师（或现场专家）考核组成。

②结果考核。主要考核学生提交的实训资料：

银行业务档案资料。实训结束后，要求每个小组提交全部实训资料，包括手工和机制的凭证、账薄、报表、存单、利息清单、现金收付日记簿、报告等资料。

③岗位操作考核。建立考核试题库，包括手工和机试试题。考核方式是动态的，既可在实训期间进行也可在实训结束时进行，考核内容既可以为一个核算环节（如根据一旬的原始凭证编制记账凭证，或根据一旬的记账凭证登记现金或银行存款日记账），也可以为一个操作程序，考核时间一般为一个小时。

④实训报告。内容包括实训项目描述、主要任务、业务流程、岗位职责、每天的实训记录以及总结等。

四、课程考核目标

按照金融管理与实务专业的人才培养目标、《银行综合模拟实训》所规范的知识、能力、素质要求，通过考试，检查学生是否比较系统地、熟练地掌握了金融学的基本概念、基本知识和基本理论，并了解与此相关的前沿问题，是否会运用金融学的基本知识和基本理论对现实问题做出有一定深度的分析。

执笔人： 

审核人： 

制订:金融教研室