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工行私行部被罚原因

来源:动视网 责编:小OO 时间:2025-02-10 00:58:25
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工行私行部被罚原因

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导读

中国工商银行私人银行部被罚的原因是涉及多项违规操作,具体包括:

    股权投资母基金业务未制定管理制度。未按规定程序选聘金融服务合作机构。理财业务未进行独立尽职调查与风险评估。理财资金违规投资于高风险金融产品。理财资金违规用于限制性领域。理财资金违规用于归还本行贷款。理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则。投资审查程序严重违反审慎经营规则。理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则。员工行为管理严重违反审慎经营规则。代理销售业务严重违反审慎经营规则。

由于这些严重的违规行为,中国工商银行私人银行部被国家金融监督管理总局上海监管局处以950万元的罚款。同时,时任中国工商银行私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理的欧阳至伟因涉及部分违规行为,被给予警告并处以7万元的罚款。这些违规行为严重违反了金融行业的合规要求和审慎经营原则。

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